理財保險營銷話術
導語：理財保險營銷也是一門技術，營銷人員要掌握一定的技巧，下面是小編給大家整理的理財保險營銷話術的內容，希望能給你帶來幫助!
一、 老客戶邀約面談
經理：早上好！是李姐嗎？
客戶：是的，哪位？
經理：我是郵政儲蓄銀行新華里支行的客戶經理小王，好久不見，最近忙不忙?
客戶：一般，你呢?近來怎樣?
經理：挺好的，謝謝您的關心。我們銀行最近推出一個新的理財產品，我想跟您約個時間向您介紹一下，並看看是否對您有所幫助?
客戶：好的。
經理：您看是週六上午10點有空，還是下午3點有空?
客戶：星期六上午10點吧!
經理：李姐，謝謝您，那我們就在這個星期六上午10點在我們支行見，可以嗎？客戶：好的到時見。
二、 大堂引導
大堂：李姐，你好。你來了。
客戶：是。小王。你好！
大堂：最近工作忙嗎？
客戶：是的。最近比較忙。
大堂：哦。小孩今年高考怎樣？應該不錯吧。考上哪一所大學啊？
客戶：挺爭氣的。不錯。考上清華大學了。
大堂：哦。恭喜了！你兒子真了不起。
客戶：哪裡哪裡。謝謝小王。
大堂：李姐。上次給您打電話是因為我們剛推出一款理財產品，這個產品很不錯，應該會適合你的！
客戶：是嗎？所以我今天抽空過來看一下。
大堂：好的。我帶您過去。讓我們的理財經理詳細給您介紹吧。
客戶：好的。
大堂：小孩高考完了。你輕鬆了。少不了越來越漂亮。有空出來喝茶。
客戶：好的。有空就找我吧！
大堂：跟你介紹一下。這是我們的理財經理戴經理。這是李姐，李姐今天想了解我們的理財產品。
（點評：和顧客拉家常，能拉近我們和顧客的距離。真誠地讚美顧客，有利於使得談話氛圍更輕鬆。大堂如果與客戶比較熟悉，應事先與理財經理溝通客戶情況，讓理財經理做到有的放矢）
三、 大堂引薦
大堂：李姐。戴經理是我們這最優秀的理財經理之一，待會讓她根據您的情況為您設計一個理財計劃。您先坐，我去幫您泡杯咖啡。
客戶：好的。謝謝！
經理：您好！李姐。請坐！
經理：李姐。您好！我是戴小姐，這是我的.名片。今天很高興認識您。不知道您了不瞭解我們郵儲銀行？
客戶：我在你們這裡有些儲蓄存款。
經理：哦，這樣啊。李姐，因為投資理財是一個比較長遠的計劃，讓我為您簡單介紹一下我們郵政儲蓄銀行吧。
經理：一些介紹，送給李姐，這是我們銀行的您一本。(要有動作)
經理：您看，中國郵政儲蓄銀行是一家國有銀行，是有著百年郵政作為背景的國內第五大銀行，擁有國內最廣泛的金融網路，遍及全國，絕對是值得您信賴的銀行。客戶：好的
四、瞭解客戶
經理：李姐，為了能更好的為您制定一個適合的理財計劃，我先問您幾個簡單的問題，好嗎？
客戶：好！
經理：請問李姐曾經投資過什麼理財產品嗎？
客戶：投資過。之前有買過三年的華安金龍。
經理：哦，那看來您一直都有很好的理財意識，那您是看中華安金龍哪些地方呢？
客戶：收益還行！
經理：如果現在您再投資。您希望投資什麼產品呢？
客戶：收益高點。時間不要太長的會好點
經理：投資您能自己能決定，還是要跟家人商量呢？
客戶：我自己就能決定。是我自己的帳戶。
經理：看來李姐是位女強人啊。家中的大事小事都能獨擋一面。正好我們現在有一款理財產品很適合您，是財富13號，投資時間是348天，差不多1年，預期收益是5.4％，比1年期定期3.5％的利率高了近2個百分點。
五、第一次和第二次促成
客戶：是嗎？
經理：是的。這一款產品最近我們出得很好。相信也非常適合您的。請問李姐打算投資10萬還是20萬呢？（注：第一次促成，要敢於促成）
客戶：我有個問題問一下。
經理：您說！
客戶：這個是人民幣理財產品嗎？聽說現在有些人民幣理財產品虧損的哦？這個會不會虧損啊？
（注：異議處理）
經理：是的。現在市面有些理財產品確有虧損。這是由於各種理財產品不同的投資方向決定的。像有些理財產品是投資股票，或股票型基金等的。其風險性較大。在目前資本市場的環境下，是可能虧損的。而我們這款產品主要是投資於國債、金融債、央行票據等，屬於低風險類，預期收益無法實現的機率很低。
客戶：哦，這樣啊！
經理：是的。那我幫你填單吧？（注：第二次促成）
六、第三次促成
客戶：我還有個問題。
經理：好的。您請說！
客戶：聽說其它銀行還有很多理財產品收益好像都挺高的。（注：異議處理）
經理：一般理財產品的收益與風險是成正比的。也就是說收益越高相應的風險也會越大。我們這裡還有很多其它的收益比這個高的理財產品，但根據我剛才對您的瞭解。您是屬於風險偏好偏低的客戶，所以。我們這款產品是非常適合您的。
（注：推薦的是適合顧客的，一方面顯示了我們為顧客著想，另一方面顯示了我們的專業性，在是給顧客量身設計投放方案）
客戶：哦。這樣啊？
經理：對啊。那就投資20萬吧？
（注：第三次促成，多次促成往往就是成功的秘訣）
客戶：好的，我就相信你了。
經理：行。您放心吧，我會全程為您服務的。根據銀監會的要求，購買理財產品要先填寫風險提示書，這是風險提示書。請您填寫並簽名。
客戶：還有風險提示？風險很大的？以前都不用這樣的。（注：異議處理）
經理：是這樣的。因為。前期有些銀行對風險較大的理財產品風險提示不足，導致有些客戶未能充分了解風險而承受了損失。為此。銀監會為了規範市場，不管風險較大的還是像我們這款風險很小的理財產品都必須經過風險提示。您看風險提示書上可以測評出您的風險承受能力。我們是不能將風險較大的理財產品銷售給風險承受能力低的顧客，這也是對您負責。
客戶：哦？這樣啊。
經理：那麻煩您在這裡籤一下名！（注：促成）
七、轉介紹
經理：非常感謝李姐對我們工作的支援。您看您對我的服務還滿意嗎？
客戶：挺好的。
經理：李姐，您放心，產品到期前我會打電話提醒您的。還有平時有什麼需要我幫忙的地方，請隨時給我打電話。
客戶：好的，謝謝你啊！戴經理，你的服務態度真好，我下次要介紹我的朋友過來。
經理：謝謝您的肯定。只要是李姐的朋友，我一定會盡力服務好的。
客戶：那可說好了哦。
經理：呵呵，只要報您的名字來，我會好好服務的。
客戶：最近好像我表弟有說過……
經理：好的，如果方便的話，您和您表弟打個招呼，然後我再和他聯絡好嗎？
客戶：行，我來打個電話給他。（客戶與表弟聯絡）
經理：您表弟同意了嗎？
客戶：可以了，你稍後和他聯絡吧
經理：好的，謝謝了。請問他電話號碼是多少？
客戶：哦。。。我寫給你吧。
八、電話邀約
稍後，經理撥通李姐表弟電話……
經理：您好！我是郵儲銀行新華里支行的理財經理小戴。請問您現在方便說話嗎？
張先生：什麼事？你說。
經理：是這樣的。您的表姐李姐現在我們這裡投資了一款理財產品。她覺得非常滿意。想跟您也分享一下，可以嗎？
張先生：那是什麼理財產品啊？
經理：這款產品是我們銀行自己的理財產品，你看哪天有空過來我們支行我跟您詳細講解一下。
（注：電話裡一般不和顧客直接介紹理財產品，最好是約顧客到營業廳見面）您看明天有空還是後天有空？
張先生：後天吧！
經理：那請問張先生是後天上午還是後天下午？
張先生：下午吧
經理：後天下午是２點鐘還是３點鐘？
張先生：３點鐘吧
經理：好。那張先生我們後天下午３點鐘在我們新華里支行見吧！
（注：約訪，一定要再次確認時間地點）
經理：請問您知道新華里支行怎麼走嗎？
張先生：不怎麼清楚。
經理：就在惠翔園附近，如果您找不到，可以隨時給我電話。我出去接您！
張先生：不用了，我認識。
經理：那行！那張先生我們後天下午3點鐘見！
九、迎送客戶
大堂：李姐。瞭解得怎樣啊？
客戶：是不錯。我已買了。
大堂：（微笑），好的，李姐，把東西放好哦，包的拉鍊拉好！
客戶：（邊拉包的拉鍊邊說）那我走了。我要去買點東西。
大堂：好的。我送你！
經理：好的。那您先忙。以後如果有什麼問題歡迎隨時打我電話。我這邊有什麼更適合您的產品。
我也會隨時給您電話。好嗎？
客戶：好的。小王。小戴經理滿好的！
大堂：是吧。我們郵儲銀行的理財經理都是透過專業培訓的，還獲得了國家理財師的證書呢。而且戴經理有著8年的理財規劃經驗。（注：體現理財經理實力的話或者讚美理財經理的話）
客戶：哦？！難怪那麼專業。我介紹了我表弟過來呢找她呢。
大堂：李姐。謝謝你啦！你朋友多，有空幫我們宣傳宣傳啊。
客戶：沒問題。我讓他們都來找你們。
大堂：（微笑）謝謝！我們有空喝茶哦。
客戶：好的，我走了。
大堂：好的。慢走。再見！