理財經理個人先進事蹟

理財經理個人先進事蹟

　　理財具體內容

　　理財，顧名思義指的就是管理財務。一般人談到理財，想到的不是投資，就是賺錢。實際上理財的範圍很廣，理財是理一生的財，也就是個人一生的現金流量與風險管理。包含以下含義：

　　①理財是理一生的財，不僅僅是解決燃眉之急的金錢問題而已。

　　②理財是現金流量管理，每一個人一出生就需要用錢（現金流出），也需要賺錢來產生現金流入。因此不管是否有錢，每一個人都需要理財。

　　③理財也涵蓋了風險管理。因為未來的更多流量具有不確定性，包括人身風險、財產風險與市場風險，都會影響到現金流入（收入中斷風險）或現金流出（費用遞增風險）。

　　理財經理個人先進事蹟

　　無論是身處學校還是步入社會，大家一定都接觸過事蹟吧，根據範圍的不同，事蹟可分為集體事蹟和個人事蹟。到底應如何擬定事蹟呢？下面是小編精心整理的理財經理個人先進事蹟，歡迎大家借鑑與參考，希望對大家有所幫助。

　　20xx年，在上級的正確領導下,在同事的大力支援和幫助下，我緊緊圍繞支行工作重點,加強思想政治和業務知識學習，嚴格要求自己，提高自身素質，認真履行自己的崗位職責，較好完成了領導交辦的工作任務。

　　一、加強學習，提高素質

　　為了提升自己的思想素質和業務能力，我注重加強思想和業務知識學習鍛鍊，始終如一地嚴格要求自己。

　　一是認真學習了科學發展觀和我行新出臺的各項政策。

　　二是注重業務知識的學習，認真領會了行裡制定的各項規章制度來和操作規程。我透過報表，電子郵件、網路新聞關注我行的各項業務發展情況，及時瞭解和掌握我行新推廣的產品及其用途、優缺點，並分析這種產品的適用範圍。由於熟悉了傳統業務，又及時掌握了新興業務，我具備了運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。同時，我平時還大量閱讀各類書籍，豐富自己的知識，以備和不同客戶建立良好的溝通話題。

　　透過不斷學習鍛鍊、不斷積累，我掌握了推銷自我的技巧、產品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等，我的組織管理能力、綜合分析能力、協調辦事能力等方面有了一定的提高，提升了自己駕馭工作的.能力。

　　二、用心服務，開拓創新

　　隨著經濟的發展和儲戶需求的變化，同業之間的競爭不斷加劇，優質服務的內涵不斷在深化，外延不斷在拓展。我的服務僅憑具備較強的專業心、責任心、熱情是遠遠不夠的，要想持久的維護良好的形象，牢固與客戶的感情紐帶，必須注重提高自己的素質，擁有過硬的服務水平，擁有較強的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。

　　為適應消費者日益個性化的需要和競爭日益激烈的社會環境，我一直以“顧客滿意”為前提，作為銀行理財經理，我把客戶視為銀行的“衣食父母”、利潤之源、發展之本，建立起了與客戶平等、互利、共贏的新型關係，以高效率，高品質的服務以及對顧客的關心和誠心，提高了顧客的滿意感和忠誠度，使客戶獲得了充滿親情、貼心的個性化服務。對於老客戶，在節假日，我經常透過電話問候，發簡訊讚美祝辭，寄賀卡、送年曆等方式與客戶溝通交流，讓客戶感受我們銀行的親情服務。針對客戶選擇銀行的實際情況，我時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，透過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內迴圈，鞏固我行資金實力。20xx年，我認真利用個人營銷系統，挖掘客戶長期維護客戶，吸收他行存款。透過精心為客戶理財，及時將客戶資金轉換成存款；將客戶股市資金轉成存款等繁分數，全年共吸收儲蓄存款6000多萬元。

　　20xx年，我在平凡的崗位上，默默地耕耘著，取得了一定成績。但是，成績不是終點，而是更高、更新的起點，是前進鼓和衝鋒號。今後，我將以我的實際行動，在平凡的崗位上去創造無悔的人生；用我的辛勤和汗水，去澆築銀行光輝燦爛的美好未來。