保險公司合規工作總結
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保險公司合規工作總結
一、20XX年工作總結
自20XX月18日法律合規部宣告成立以來，我部的法律合規工作在公司領導的高度重視和大力支援下，認真貫徹落實保監會和公司領導提出的法律合規工作指導思想，在人手少、事務雜、工作多、要求高、程式多、時間緊的情況下，立足“組織機構、制度建設、檢查監督、學習教育”四個平臺，圍繞工作目標，理清思路，突出重點，履職盡責，積極有效開展合規工作和防範化解法律風險，較好地完成了公司領導提出的目標任務。現將成立以來所做的工作總結如下。
一、立足組織機構平臺，構建合規風險管理體系
為了切實抓好法律合規工作，我部按照公司領導的要求，從組織機構入手，自上而下構建與業務發展相適應的合規風險管理組織體系。一是成立了由郭林總經理為主任，胡仲林、李洪玲為副主任，各部室負責人參加的合規管理工作委員會。並結合公司實際制定下發了《安誠保險公司合規管理實施細則》。同時，轄內各分支機構及時成立了以班子成員為組長，各職能部門負責人為成員的合規工作領導小組，加強對合規工作的領導，並建立聯絡人制度，具體負責材料報送、宣傳報道和其他日常工作;二是設立配備專(兼)職合規員。根據保監會《保險公司合規管理指引》及監管機關的有關檔案精神，並結合法人治理工作，公司各部室、11家省級分公司均設立配備了專(兼)職合規員，專司合規管理職責，為公司法律合規工作持續深入開展提供了組織保障。
二、立足制度建設平臺，抓好合規管理基礎工作
由於“合規”對公司來說尚屬新生事物，各級管理人員對其認識還較模糊，因此，為了使合規部門發揮應有的作用，我部從制度建設入手，積極探索建立合規風險管理的有效執行機制，不斷培育良好的合規風險管理文化。
一是完善合規管理制度，草擬了《安誠保險公司合規管理實施細則》、《安誠保險公司反洗錢管理辦法》和《安誠保險公司員工合規管理手冊》;
二是圍繞各項業務流程及內控管理，對現有的規章制度進行梳理和完善，目前已經完成梳理內部管理制度6項;
三是完善合規問責制度，對違規行為進行責任認定和追究，嚴格問責，發現不合規操作和文明優質服務方面的問題及時給予指出並糾正，加強了對各單位合規工作的監督;
四是草擬了四季度合規管理考核辦法，提出將合規管理納入年度績效考核範圍，體現倡導合規，懲處違規，獎勵優秀的理念，將合規轉化為競爭優勢。
三、立足檢查監督平臺，提升內控制度執行力在開展法律合規工作過程中，我部堅持從檢查監督入手，將法律合規工作與經營管理目標、道德風險防範、案件專項治理工作結合進行，促進各項內控制度的有效落實。
一是突出重點，抓好合同審批和重大業務事項出具法律意見書的服務工作。按照法律合規工作管理等要求，堅持法律審查的獨立性，進一步規範合同文字的使用，重點抓好對重大業務事項的法律審查及指導，並積極督促落實法律意見。自成立以來，我部充分發揮自身專業優勢，透過參與談判、合同文字起草、釋出法律風險提示及法律審查等方式，為業務經營提供法律服21餘件次。
二是加強對分支機構法律審查的檢查和指導工作。透過強化案件管理，特別是拒賠案件的法律審查和指導，為有爭議的理賠案件提供法律支援。
三是根據公司領導的安排帶隊深入河南分公司進行了為期三天的合規經營管理驗收檢查，並針對檢查發現的問題，提出了9項切實可行的整改要求，督促有關分公司認真整改，力求各機構在工作中能依法合規操作，營造良好合規氛圍。
四是按照中國保監會《保險公司合規管理指引》檔案要求，在總結第三季度合規經營季活動的基礎上，組織開展了全方位的風險識別、評估與監控活個方面進行全面梳理，排查對公司發展可能造成的風險點，從而形成對各類風險進行持續有效的識別、評估與監控系統。
四、立足學習教育平臺，提升合規文化意識
認識是行動的先決條件，有了正確的認識，才會有正確的行動。為此，我部從抓日常的合規文化學習教育入手，使全員充分認識合規管理的重要意義。
一是組織了合規管理影片培訓會。組織各崗位員工學習了《保險法》、《保險公司管理規定》、《保險公司合規管理指引》、《反洗錢法》等法律法規以及規章制度，有效增強了全員依法合規經營意識。各分支機構積極響應總公司的號召，將合規管理納入年度重要議事日程，及時召開動員大會、培訓會，使全員樹立“合規人人有責、合規創造價值、合規提升效率”的理念，有效增強了全員依法合規經營意識;
二是開展典型案件警示教育。透過典型案例分析，撰寫心得體會，促進員工樹立“內控管理無小事”觀念，吸取各類案件的教訓，增強風險防範意識。透過多種方式學習，使合規的觀念和意識滲透到每個員工觀念、意識、思想、行為之中，人人都自覺循規，事事都能合規，使合規成為一種最基本的要求，成為一種自覺行動。
二、目前工作存在的不足
1、由於人手少，工作經驗不足，造成想法多，舉措少，落實少的局面。
2、對內部的規章制度，未能按照最新的合規法律、規則和準則及時進行梳理和修訂。
3、面對複雜多變的市場環境，新的合規風險不斷產生，對合規風險管理的經驗積累尚且不足，在合規風險的識別和評估上未實現動態監測和量化管理，導致其對合規風險的應對和處理能力較弱，對合規風險管理的創新和發展後勁不足。
4、培訓教育不夠，檢查工作不到位。
三、20XX年工作計劃
20XX年，法律合規部將按照公司領導的安排及經營目標和工作思路，以推進合規管理，防範、化解法律風險為主線，圍繞“一個隊伍、兩個辦法、三個機制、四項活動”工作目標，充分發揮職能作用，為公司業務經營有效發展提供高效的合規、法律服務和有力的合規法律支援。現對20XX年度法律合規工作做出如下安排：緊緊抓住合規隊伍專業化建設這條主線，切實提高合規管理隊伍的整體專業水平。這項工作主要包括兩方面內容，一是制定標準規範，二是落實標準規範。一方面，緊密結合工作實際，會同相關職能部室抓緊編寫《合規人員法律適用手冊》《合規人員手冊》、《崗位操作合規手冊》三個手冊，讓全體員工通曉各條線的重要法律法規和監管規章，強化合規管理的依據，明確各種工作規範和標準，堵塞管理制度上的缺欠和漏洞，增強其執行力。同時，會同人力資源部制定合規管理人員勝任能力考評標準，開展合規人員資格認證活動，使各層級合規人員達到懂政策、懂法規、懂業務、懂管理的要求。另一方面，立足於日常經營管理的合規，包括決策和操作兩個方面的合規，繼續對已經制定頒佈規章制度按合規要求進行修訂，加強對易發不正當交易行為的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，及時糾正經營活動中違反商業道德和市場規則，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，堅持不懈地抓好各項合規制度的落實，不折不扣地貫徹執行。
(二)、建立合規考評制度，強化責任追究
按照合規管理方面的有關法律、法規，聯絡公司實際制定並推行《安誠保險公司經營單位合規風險評價辦法(試行)》和《安誠保險公司合規管理員管理考評辦法(試行)，將合規工作同績效掛鉤，將合規處罰同管理層、直接責任人薪金收入掛鉤，調動合規管理的積極性，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，使合規工作落到實處。
(三)、狠抓基礎管理，增強內控管理意識
第一、以合規經營和合規性監督檢查為基礎，增強各級機構依法合規審慎經營的意識。法律合規部將加大日常合規檢查的力度，嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險，推進各項業務健康有效發展。計劃在20XX月份對轄內各分支機構進行一次反洗錢工作專項檢查，特別是要將賬戶管理、現金支付和客戶聲份識別結合起來，對臨櫃人員操作反洗錢業務程式進行認真檢查，履行好反洗錢的法定義務，防止洗錢犯罪活動的發生;計劃在20XX月份對各分支機構合規管理工作情況進行一次檢查，對以前檢查的存在問題整改情況進行跟蹤，充分發揮動態合規管理對業務經營和風險控制的槓桿作用，積極發揮合規工作的“早期預警功能”，密切關注業務發展，對出現重大風險隱患的機構或業務，及時下達《合規建議》與《合規風險提示》，把合規管理成為推進業務的“放心工程、希望工程”。
第二、進一步加強和完善合規審查、法律審查，防範風險。服務營銷堅持合規審查、法律審查的獨立性，繼續做好對業務(合同)的審查，加大對中介業務的審查力度，特別要加強對當前合規風險多發，管理薄弱的業務和環節的合規審查及指導。繼續做好法律意見書的出具工作，並積極督促落實法律意見。加強對新業務、新產品的合規合法性論證，對新產品、新技術中遇到的法律問題提供可行的解決方案，保證業務創新活動的合法性。充分發揮自身專業優勢，透過參與談判、合同文字起草、釋出法律風險提示及法律審查等方式，為業務經營提供高質量、高效率的法律服務。繼續加強各類合同管理，進一步規範合同文字的使用，加強對合同文本實施工作的指導管理，對合同使用中存在的問題認真整改，同時要把合同效力的檢查作為年度例行工作，持之以恆，力求儘快見到成效。加強對分支機構合規審查、法律審查的檢查和指導工作，提高經營合規水平。加強訴訟費用管理，進一步貫徹落實律師聘用管理工作制度。抓好經濟糾紛案件責任追究移送工作的落實。
第三、加強調研，積極主動為高階管理層提供合規建議。一方面，高度。關注並持續跟蹤合規法律、規則和準則的最新發展，準確理解合規法律、規則和準則的規定及其精神，另一方面，加強調研的主動性，多深入基層，瞭解基層公司在業務經營中遇到的困難和存在的合規風險隱患，紮實掌握第一手資料，在此基礎上嚴密論證，揭示風險隱患，提出可行性建議。注重對業務經營中前瞻性問題的研究，及時識別風險、提示風險和提出對策。加強與各層級合規崗的聯絡，就合規風險管理、案件防查以及法律法規、行業準則出臺對公司業務經營的影響進行調研，及時收集、反映相關情況。
(四)、圍繞工作重點，堅持常抓不懈
第一、領導親為，齊抓共管。組織開展20XX年合規建設推進年活動，儘快制定並與全員簽署《合規風險管理責任書》，《經營單位合規承諾書》，建立各級“一把手”親自抓，分管領導具體抓，各部門協調配合，公司上下齊抓共管的網路工作機制，樹立合規人人有責的觀念，促進合規水平的提高。
第二、組織培訓，強化意識。公司將合規業務培訓作為法律法規學習的一項重要內容，並納入全員業務培訓計劃中，由法律合規部統一部署、分級落實，並繼續針對不同崗位、不同業務，組織開展多層次、多渠道、多種形式的業務培訓，形成全轄聯動的合規培訓和宣傳良好局面。計劃在4月份邀請保監會專家為合規管理員做合規風險管理培訓。計劃在20XX月份召開全轄合規管理工作會議暨業務培訓。會議內容主要是總結、研究、交流合規管理工作情況、學習當前國內依法合規經營形勢、任務及反洗錢工作的操作技術和方法，並從理論上講解合規工作、反洗錢工作的必要性，明確合規風險的控制和預防是公司風險管理的重要內容。保證參加培訓人員深刻領會合規工作、反洗錢工作的重要性，並將培訓內容、操作技術和方法傳授給其他員工，共同提高、掌握合規風險管理、反洗錢基礎知識和基本技能，提高識別合規風險和可疑交易的能力，履行好這一項重要職責。年內法律合規部人員至少參加過一次外部專門培訓，每季至少對各層級合規員培訓一次。
第三、精心組織，擴大效應。
1、第一季度在全轄範圍組織開展“我為合規獻計獻策”活動，旨在透過全員人人參與，從全方位、各角度查漏補缺。
2、開展合規巡迴宣講活動，要緊緊抓住思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規經營的意識，利用身邊發生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
3、做好反洗錢的宣傳工作。每年11月是人民銀行規定的反洗錢宣傳月，屆時公司將統一懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標語，每個分支機構做到設點發放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，業務一線和櫃麵人員也要做好發放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構的反洗錢工作。
4、公司的`董事會和高階管理人員既是公司合規文化建設的主體，又是公司合規文化的實踐者和創造者，計劃在適當時期舉辦一次公司董事和高階管理人員合規管理研討會。
第四、建立平臺，強化服務。
1、創辦《合規簡報》、《合規建議》與《合規風險提示》。《合規簡報》面對公司全體員工，主要是合規工作動態、最新法律法規摘編等，每月一期。《合規建議》主要從合規的角度指出行內某些工作的不足，提示相關部門給予重視;《合規風險提示》主要是透過行內外典型案例分析，指出合規風險並提供操作建議。《合規建議》與《合規風險提示》由主管領導簽發，防止出現為了片面追求高速業務增長而忽視了合規要求，加強合規風險防範。
2、建立合規風險管理知識題庫，內容涵蓋各個專業條線，並計劃10月底前舉辦一次合規知識競賽，促進員工全面細緻地掌握合規相關知識點，在整體上提高員工合規意識和法律素質的同時，積極推進合規管理工作，進而從整體上提高員工依法合規經營意識和業務操作水平，強化全面風險管理，提高公司風險防控能力。
第五、進一步加強公司法律事務管理
1、公司法律事務管理的總體目標--建立和完善科學的法律事務管理制度，進一步提高依法決策、依法經營和依法管理水平。
--建立、健全符合國家法律法規要求的一整套公司規章制度及保障其有效執行的監督體系。
--建立、健全規範員工經營管理活動和有效控制經營管理權力的責任追究制度。
--形成事前防範、事中跟蹤、事後完善的現代公司法律事務管理方式，最終實現公司決策、經營、管理工作的合法化、制度化、標準化、規範化、程式化。
--建立公司法律風險識別、評估、管理制度，並將其融入公司經營管理及公司法律事務管理的各項制度中。這些制度：防止違規方面的管理，主要包括公司遵守法律法規和行業監管規定;合同管理及國內和國際商業活動管理;智慧財產權管理;訴訟案件管理;公司治理管理;社會責任管理;勞動法律關係管理;公司投資、併購和重組管理公司法律事務管理的步驟：
(1)、準備階段：又稱“基礎建設階段”和“規章制度完善階段”，此階段的工作重點：
--側重於制訂法律事務管理規劃和普法教育規劃，完善公司法律事務管理工作的組織保障，建立相應的工作制度，形成合理完備科11學的法務工作網路體系，建立和完善法律事務管理機構自身的各項工作制度，保證公司法務工作有序、高效的實施。
--建立健全公司規章制度體系。形成一部公司內部的適時、完備、科學的規章制度彙編。
(2)、提高階段：即“合同管理提高階段”和“規範經營管理活動階段”，此階段工作重點：
--嚴格按照公司制定的《合同管理辦法》，提升在合同審查會籤時，“問(合同背景)、看(合同條款)、堵(合同漏洞)、核(合同標的)”的稽核效果;加強對合同履行的監督，提高對合同的法律風險防控能力和水平。
--應針對經營管理活動中的不合理、不規範、不順暢的頑疾，主動配合各級管理層理順關係、制定制度、完善機制、明確權責，確實把法務工作向縱深輻射;堅持有計劃、有重點地組織實施專項法律事務管理工作和系列活動，提高公司法律事務管理的整體水平。
(3)、總結階段：即“檢查總結提高階段”，此階段工作重點是總結前兩階段的工作成果，按照公司確定的目標和任務，逐項進行檢查，對不完善、不到位之處，進行“補課”，爭取全面實現各專案標。
健全法務組織建設--加快法律事務管理工作機構和隊伍建設。
--建立公司法律事務管理工作制度和完善法律事務管理框架。
2、健全公司規章制度體系--制定規章制度管理辦法和實施計劃。
--清理老規章。
--進行規章制度彙編，完善公司規章制度。
--嚴格對公司規章制度的執行和監督：完善責任追究制度，做到有章可依，執章必嚴，違章必究。
3、制定並實施普法宣傳教育規劃根據國家普法規劃要求，結合公司實際情況和需要，在全公司範圍內有計劃、分層次、講實效、有針對性的深入開展普法教育，達到公司領導、幹部、員工：
--熟悉國家的基本法律與政治制度;
--熟知與自己所主管的業務相關的各項法律法規和規章制度，在經營管理活動中能自覺遵守和運用相關法律法規和規章制度;
--對自己不熟悉、不確定的法律法規和法律知識能主動到法律合規部諮詢。
--堅持對全體員工特別是剛參加工作的新同志進行普法教育與規章制度學習，使員工能夠基本熟悉與自身本職工作相關聯的法律知識和公司的全部規章制度，作到學法、知法、守法。透過法制宣傳工作有效的提升公司幹部和員工的法律意識和法律素質。
4、強化合同管理
1)、進一步健全合同管理制度、提升合同管理水平。--合同由法律合規部管理，機構歸口管理。
--建立合同管理的配套管理制度。
--建立與完善合同履行的監督制度。
--建立合同管理效果的考核評比獎懲制度。
5、風險傾向預防管理。針對公司及各下屬公司的各種可能發生法律糾紛的業務經營行為，法律合規部應提前介入、全程參與，抓好合同的稽核與監督，做好事前防範工作，盡力避免糾紛或案件的發生，做到即使發生糾紛或案件，也必須在事實和法律方面有利於公司取得或維護其合法權益。
6、案件管理
(1)、制定本公司的案件管理規定。做好案件管理，並堅持案件及時上報制度和案件統計制度，實行案件過錯責任追究制度，將案件管理納入年度目標考核，對隱案不報或嚴重失職，致使公司權益受損的直接責任人嚴肅處理，絕不姑息，以求將案件管理納入一個規範化管理軌道。
(2)、強化案件管理實效。案件處理能力和相應的管理水平會給公司經濟利益帶來直接的影響。對公司及下屬公司的各類案件，由公司法律合規部歸口管理，各相關部門要通力合作，為法律合規部對案件的證據資料收集、分析和應訴提供必要的業務支援，提升對案件的應對、救濟能力。
(3)、完善案件等法律事務處理流程每一件法律事務處理完畢，必須在一週內進行總結，提出書面結案報告，分析發生原因及責任追究或分擔，並視情況提出糾正和預防措施，報公司領導批准後實行。
7、建立健全監督監察機制，加大規章制度執行力度
1)、建立法制監督監察機制依據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國刑法》、《中華人民共和國保險法》等法律，約束監督內部，維護公司的合法權益。2)、嚴格執行責任追究制度根據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國刑法》、《中華人民共和國勞動法》、《中華人民共和國保險法》、《職工獎懲暫行辦法》精神，制定適合本公司的責任追究辦法，規定公司經營管理活動必須遵守法律法規和公司規章制度。從而，從制度上保障法律法規、規章制度的有效執行。積極維護公司合法權益為提高公司的抗風險能力、增強自身的市場競爭力，必須增強維權意識，進一步加強訴訟案件、糾紛事件上報制度，主動作好起訴、應訴和非訴調解工作。注重智慧財產權保護工作，嚴格遵守《中華人民共和國商標法》、《中華人民共和國著作權法》、《中華人民共和國專利法》等智慧財產權法律法規，清理公司(包括下屬公司)所擁有的商標、專利、條款、計算機軟體、商業秘密等智慧財產權。公司對所擁有的商標、專利等智慧財產權，該申報的一定要及時申報，發現外單位侵權的一定要主動採取法律手段維護公司的合法權益。
9、拓展法律服務的領域，進一步提升法律服務水平。在公司內部建立起有自身特色的法律服務機制，保證公司及全體員工能得到及時充分優質的法律服務。
保險公司合規工作總結
今年以來，**保險xx分公司著力打造以誠信為基礎的合規文化，不斷透過自身合規帶動行業合規，成為保險行業合規的堅定支持者、實踐者和受益者，合規及反洗錢工作逐步走上規範化、常態化的軌道，現將我司上半年合規、反洗錢工作總結如下：
一、20XX年上半年合規工作回顧
上半年，我們xx**保險始終堅守合規經營，堅持走“合規促發展，合規出效益”之路，為有效將“轉方式、促規範、防風險、穩增長”落實到具體工作中，將合規工作目標進一步具體化，年初，我們確立了總體工作安排，其中，首要一條就是合規工作，合規工作的核心就是一切圍繞合規、一切必須合規，合規實行一票否決。
1、分公司及下屬機構合規組織的建設情況;
為了加強對合規工作的組織領導，將合規工作常態化、機制化，我司注重合規組織的建設，在公司主要負責人變動後，我們及時對分公司合規與反洗錢工作領導小組進行更新，為加強對合規工作常態化管理，更好地落實公司合規政策，有效防範和降低公司經營中的合規風險，分公司各部門和各機構設立了專(兼)職合規管理員，履行相應的工作職責，我司今年3月印發了《關於明確合規管理員及工作職責的通知》，使合規工作網路、工作機制更趨完善。
2、合規制度建設;
合規制度建設是整個合規工作的重要組織部分，我們在堅定執行保監會、總公司合規制度的前提下，與時俱進，有所創新。為有效從源頭防止腐敗行為的發生，讓領導人員時刻提高警惕，繃緊廉潔從業這根弦。根據總公司《中層領導人員廉潔從業承諾實施辦法》，結合我司實際，制定了《**保險xx分公司中層領導人員廉潔從業承諾實施辦法》;為認真貫徹落實xx保監局《關於印發<20XX年xx保險業“小金庫”專項治理工作實施方案>的通知》和總公司下發的《20XX年“小金庫”專項治理工作實施方案》的檔案要求，制定《xx分公司20XX年“小金庫”專項治理工作實施方案》;根據xx保監局《關於進一步加強保險公司分支機構高階管理人員和營銷服務部負責人任職資格管理的通知》和《20XX版行政許可指引》的要求，為提高擬任高管人員合規意識，瞭解相關法規知識，制定了《擬任高管人員保險法規培訓和測試管理辦法》，這些制度的出臺是對總公司和保監局相關政策的有效跟進，促進了我司合規工作的有序執行。
3、合規風險管控情況;
風險管控是整個合規工作的重要一環，今年以來，我司不斷強化對合規風險的排查工作，根據保監發【20XX】1號《關於進一步加大保險公司中介業務違法行為查處力度清理整頓保險代理市場的通知》，為規範承保流程，加強合規經營，規避監管風險，我司發出《關於承保資料真實性要求的風險預警通知》，要求各級承保中心在出單過程中，真實錄入各項資訊。
1、業務來源必須如實錄入，嚴格區分代理業務和直銷業務。
2、嚴格遵照《反洗錢》、《承保理賠客戶資訊查詢制度》等規定，如實收集客戶各類資訊資料，真實錄入業務系統。
3、業務員業務必須真實，不得互掛。各類違規事件一經發現核實，分公司將對機構相關責任人問責，並給予重處。
為了管控高風險車型業務，我司出臺《關於高風險車型業務的承保通知》，根據分公司20XX年兩核會議針對高風險車型業務承保要求的宣導，以及近期各級機構仍然繼續大量此類一些高風險業務簽報，全部集中體現在特種車、10噸以上貨車(含自卸車);同時分公司此類業務經營資料持續惡化，為進一步管控此類業務的承保風險，我司對高風險車型界定，並作出高風險業務承保規定和管控要求。
我司高度重視風險排查工作，公司領導親自掛帥，透過風險排查，財務、承保、理賠等環節的合規性、真實性得到切實的保證。
年初，我司向各機構所在地保協發出合規工作徵詢意見函，就合規事宜與保險聯誼互動，請他們對我司所屬機構合規情況進行評價打分，從收回的徵詢意見函反饋情況來看，我司各機構均無違規處罰情況，監管機構及保協對我司“主動合規”的做法給予充分的肯定。
4、合規檢查、督促、指導情況;
合規工作是一項系統工程，為了促進各機構合規工作按照總公司專項治理實施方案工作要求，一是全面推進“小金庫”專項治理工作，要求各機構要認真組織複查工作，注重總結專項治理經驗，建立健全長效機制，探索從源頭根治的有效途徑。經過全面複查、督導抽查階段，、整改落實、機制建設和總結驗收5個階段。這項工作仍在進行中，我們警示大家不要有“法不責眾”的意識，丟掉“潛規則”，砸爛“小金庫”，堅決摒棄違規違紀的做法，要堂堂正正做人，明明白白做事。上半年，中介業務檢查也是我們年內合規檢查的重頭戲，根據保監會《關於加強保險公司中介業務管理的通知》(保監發R22;20XXR23;107號)和《**財產保險股份有限公司關於成立中介業務管理領導小組的通知》的檔案精神，xx分公司於20XX年1月5日成立了中介業務檢查小組。1月13日轉發了《關於進一步加大保險公司中介業務違法行為查處力度清理整頓保險代理市場的通知》(保監發R22;20XXR23;1號)，傳達了總公司關於中介業務自查自糾的工作通知。1月27日，在全轄內下發了《關於開展中介業務專項檢查的通知》的檔案，要求各機構在2月24日前進行中介業務自查自糾工作，重點檢查與中介機構業務財務等方面不合法、不真實、不透明的合作關係，著重檢查是否利用中介業務和渠道弄虛作假、虛增成本、非法套取資金等問題。分公司2月22日起對蘇州、常州、南通、揚州四家公司進行了現場檢查。分公司根據現場結果結合各機構自查情況，分公司及時向總公司報送了自查報告，對存在一些其他問題，並制定了整改措施。
根據保監會及總公司《關於開展第三次保險機構財務業務資料真實性檢查工作的通知》精神，我司認真開展財務業務資料真實性自查及整改。為積極穩妥的推進自查工作，我司在總公司檔案的基礎上，制定了分公司《第三次財務業務資料真實性檢查實施方案》，方案進一步明確了工作目標、整體要求、組織保障、自查內容、自查範圍、自查時間安排、自查報告的內容要求和報送時間。4月18日，我司又及時轉發了總公司《關於開展第三次財務業務資料真實性自查工作的補充通知》。將總公司的要求第一時間傳達宣導到位，為順利開展自查和整改工作贏得了主動。
5、合規培訓開展情況。
上半年，我司合規培訓工作主要圍繞三個層面進行，一是透過總公司OA合規專欄進行宣導。總公司OA合規專欄不時有合規資料、政策法規、合規動態的內容展示，我們及時透過晨會、工作例會進行宣導，變要我合規為我要合規。二是組織各層面人員參加分公司合規系列視屏學習培訓。凡是總公司安排的學習培訓，我們都認真組織，做好記錄，提出要求，加強互動。三是財務、承保、理賠等條線根據總公司及監管機構的要求，及時進行各類合規培訓，如理賠上，按照總公司新理賠系統和呼叫中心平臺上線工作的統一部署及要求，新車險理賠系統已於20XX年6月29日正式上線運作。為了更好的集中管理，根據總公司新理賠系統和呼叫平臺上線工作的計劃和要求，於20XX年6月13日，對全省理賠查勘車進行了GPS系統的安裝，並與新車險理賠系統進行了繫結。於20XX年6月20日對理賠查勘手機的使用進行了嚴格細緻的系統培訓，認真學習了總公司對於查勘手機使用的規定，並根據xx分公司的實際情況，制定了合理的查勘手機管理規定，與查勘員簽訂了書面的協議，以規範查勘手機的使用。
6、合規管理存在的問題、隱患、違規事件及處理情況;
合規管理是一項需要常抓不懈的工作，從我司當前合規管理實踐來看仍在以下隱憂：全員合規意識仍有待於進一步提高。雖然，從保監會70號檔案出臺後，各層面人員的合規理念日益提高，但在實際經營工作中，仍有一些員工期望透過打“擦邊球”、“走捷徑”來增加既得利益。行業自律的新變化使合規工作面臨窘境。當前，行業自律的遊戲規則屢遭衝撞，如車險手續費給付早已突破了監管設定的上限，使得保險業競爭更趨複雜多變，也使我們堅守合規變得更加困難。
二、上半年反洗錢工作總結回顧
在總公司及杭州人行的正確指導下，我司反洗錢工作有了新的進展，現將上半年我司反洗錢工作總結如下：
1、注重領導，完善組織領導體系。
為了做好反洗錢工作，我司成立了以分公司***總經理為組長，分管總**為副組長，各機構、各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，明確分公司計財部具體負責反洗錢工作，在計劃財務部設立反洗錢主管一名，設立反洗錢崗負責此項工作，自上而下構建了一個較為完善的反洗錢組織體系，一旦相關崗位的人員發生變動，我司都及時予以調整補充，為履行好反洗錢職能提供了強有力的組織保證，只有組織推動，這項工作才能取得實效。
2、反洗錢內控制度建設與執行情況
上半年，我們反洗錢工作突出制度先行，做到有章可循，及時轉發總公司及人總行關於反洗錢工作的一系列檔案，堅持按照《xx分公司反洗錢內部控制制度》、《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法實施細則》、《反洗錢管理辦法》等內部控制制度要求，明確了各部門的反洗錢工作職責，規定了客戶身份識別、大額及可疑交易上報等具體做法，制定了客戶洗錢風險劃分標準等，有力促進了反洗錢工作的規範運作，為公司開展反洗錢工作提供了可靠依據。
總體來講，我司在承保、財務、理賠等關鍵環節建立了識別、監控的“防火牆”，我司財務的“反洗錢篩選系統”，承保上“反洗錢客戶資訊”系統，具有很好的識別可疑交易資訊的功能，對於有效防範、化解反洗錢工作的風險起到了有效作用。
3、反洗錢內部審計情況在反洗錢工作中，我們堅持按照總公司及杭州人行的要求，認真做好反洗錢內部審計工作，做到定期不定期進行反洗錢審計，確保規定動作不走樣。
20XX年5月9日，我司向總公司報送了《關於反洗錢工作內部檢查的報告》，一是精心構建完善組織領導體系;二是制度執行及執行情況;三是可疑交易報送及相關情況。總之，我司反洗錢內部審計工作是在人行和總公司正確指導下有序、有力執行的。
4、反洗錢宣傳與培訓情況
20XX年11月是反洗錢宣傳月，分公司與下轄機構聯合舉辦宣傳活動，並在所有營業大廳透過掛宣傳橫幅、發放宣傳資料、設立諮詢臺的方式，向客戶做反洗錢宣傳。
公司圍繞反洗錢法律法規的實施，結合工作實際，透過組織員工學習總公司OA、合規專欄中有關反洗錢工作的規章制度、操作要領，邀請總公司相關專家到公司講授反洗錢知識;積極組織反洗錢工作條線人員參加總公司視屏培訓，利用司務會、晨會等形式進行反洗錢法律法規的宣導，使每個員工都做到學法、知法、守法，提高了反洗錢工作的基本技能。不斷增強員工執行反洗錢法律法規的自覺性。
20XX年4月14日，總公司進行了20XX年反洗錢專題培訓，我司反洗錢條線所有人員參加了視屏培訓，透過培訓，我司受訓人員的反洗錢工作能力得到有效提高。
20XX年5月6日，我司派員參加了20XX年xx省反洗錢工作會，我司認真作了傳達學習，重點是宣導杭州人行****行長所做的工作報告。
5、配合監管情況
為進一步滿足監管機構對反洗錢工作的要求，提高公司員工反洗錢工作能力，增強反洗錢工作的有效性，我司20XX年4月18日出臺印發了《關於明確反洗錢工作人員及工作職責的通知》，重新公佈各部門和各機構專(兼)職反洗錢工作人員名單，對專(兼)職反洗錢工作人員須履行的工作職責進行進一步明確和規範。
今年初，我司向各機構所在地保協發出“合規工作徵求意見表”懇請他們對我司各機構包括反洗錢工作內容在內的合規工作進行評價，從各保協反饋情況來年，他們都對我司合規工作進行積極評價，無違規被處罰的情況。
6月24日，杭州人行反洗錢處***科長、***副科長來我司進行反洗錢非現場監管走訪，檢查期間為20XX年1月至20XX年5月，分管總**陪同檢查，並作了反洗錢工作的專題彙報。
此次監管走訪透過聽彙報、看臺賬、進系統詳細瞭解我司履行反洗錢義務情況，並對我司反洗錢工作效能與質量進行現場評估，重點對客戶身份識別和客戶身份資料、客戶等級劃分及交易記錄儲存等情況進行檢查，他們對我司反洗錢工作所取得的成效給予充分的肯定，同時也對反洗錢工作中存在的問題進行反饋，提出了有針對性的整改意見。6、保密義務履行情況我司在開展反洗錢工作中，注意履行保密義務，從系統設計、工作職責都強調對客戶資料和交易資訊的保密工作，在實際操作中，也是將履行保密義務作為考核工作質量，評估反洗錢工作的重要內容，可以說，我司已將履行保密義務貫穿到反洗錢工作的全過程。
7、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄儲存等情況A、客戶身份識別情況我司內審針對客戶身份識別情況專案，採取分地區、保費金額分割槽間劃分(3000元以下、3000元-6000元之間、6000元以上)的方式，對20XX年度全省範圍內已承保交強險和商業險的個人客戶與企業客戶抽樣檢查，共抽樣客戶24個，其中個人客戶與企業客戶各12個。抽樣保費來源均為現金或銀行存款，其中個人客戶6個發生理賠金額。企業客戶7個發生理賠金額。賠款去向分別是匯至被保險人賬戶。
B、客戶等級劃分及客戶身份檔案保管
20XX年度xx全省客戶數量是54142個，其中對私客戶數量是42292個，對公客戶數量是11850個。客戶風險等級劃分全部屬於常規客戶。
對私客戶基本資訊主要依據是個人身份證件，對公客戶基本資訊主要依據是組織機構程式碼證書，各家中支公司都完整留存其影印件或影印件裝訂存檔。全部做到嚴格保密客戶資訊及交易內容，從未發生過洩漏現象。
同時，我司及時向人行報送《非現場監管》報表及總公司反洗錢相關報表。
反洗錢工作存在的問題及整改措施：
1、反洗錢各項協調機制的合力尚未真正形成。如部門、機構間的聯席會議召集次數偏少;基層機構掌握的業務資料很有限，真正有價值、能與公安機關情報會商的線索或向公安機關移交的可疑交易線索很難收集。目前情況下，難以形成合力發揮聯動效應。
2、對反洗錢工作的認識及重視程度尚存在一定差距。反洗錢內部管理制度制定了未執行的現象較為普遍。
三、下半年合規管理工作計劃
下半年，我們依然要堅持“合規促發展，合規出效益”，合規是我司各項工作的生命線，堅持中介業務合規、資料真實合規、內控管理合規。凡是總公司及監管機構的各項合規檢查行動，我們都要不折不扣的參與，高效高質的做好規定動作。
1、開展自查自糾，加強合規檢查。適時進行各項合規檢查，同時，加大合規專項稽查力度，把開展合規自查自糾、違規問責工作制度化、常態化。
2、加強合規培訓、增強合規意識。加強“合規者受益、違規者受罰”的宣導，轉變領導、幹部、員工經營理念，努力將合規經營工作細化到每個環節、每個崗位之中，形成以“合規經營、風險防範實務標準和要求”為基礎，結合監管部門、行業協會及總公司的相關要求，定期組織相關培訓及考核，把合規培訓經常化、深入化。
3、強化合規管理、完善內控制度。為進一步強化職能部門管理和服務，加強合規經營，夯實管理基礎，完善梳理內控制度。，努力打造“合規無小事、事事合規、人人合規”的公司合規文化和合規管理長效機制。
總之，我司合規及反洗錢工作雖然取得了階段性成果，但我們深知我司合規和反洗錢工作仍存在不平衡性，合規及反洗錢工作任重而道遠，上半年，我們將繼續按照總公司及監管機構的要求，紮實做好合規的各項基礎工作，為促進我司又好又快發展作出新的貢獻。