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保險公司反洗錢工作總結「」

保險公司反洗錢工作總結「2篇」

保險公司反洗錢工作總結的範文有哪些?以下是PINCAI小編收集的關於《保險公司反洗錢工作總結》的範文,僅供大家閱讀參考!

範文一:保險公司反洗錢工作總結

20XX年,XX財產保險公司在人行和各級監管機關的正確領導下,嚴格履行反洗錢義務,持續完善反洗錢工作,切實打擊洗錢活動,有效地推動了全轄反洗錢工作全面深入的開展。現將2012年反洗錢工作總結報告如下:

一、20XX年反洗錢工作重點

(一)注重領導,進一步完善組織機構體系

1、根據中國人民銀行反洗錢管理要求,為了紮實開展反洗錢工作,今年以來,公司根據業務發展的需要和部分部室整合、人員調整的實際情況,及時調整、補充完善了反洗錢工作領導小組,切實加強對反洗錢工作的領導公司。4家因人事變動的分公司和新成立的山西、貴州、山東分公司相應調整和建立了反洗錢工作領導小組,把反洗錢工作落實到部門、崗位和人員。

2、召開專題會議,研究部署反洗錢工作。年初,公司制定了20XX年合規工作計劃,把反洗錢工作列為重要工作,將反洗錢管理進行全面覆蓋,同時,公司還建立了各業務部門和兼職合規員參加的季度合規工作會議,及時總結通報季度合規管理及反洗錢工作開展情況,協調解決反洗錢工作中存在的困難和問題,形文下發專題會議紀要,跟蹤督辦會議精神的落實。各級分支機構結合各地人行和監管機關的要

求,定期召開反洗錢會議,貫徹落實上級的反洗錢工作要求,保證了反洗錢工作的順利進行。

(二)加強學習,提高對反洗錢工作的認識

針對保險公司容易存在的對反洗錢工作的片面認識,公司圍繞反洗錢法律法規,結合工作實際,加強組織反洗錢知識的宣傳學習、培訓。

一是注重加強對各級高管人員反洗錢知識的培訓,今年以來,先後組織公司董事、監事和高階管理人員,參加了中國保監會組織董、監事和高管人員法律法規培訓班,提高各級高管人員對反洗錢工作的認識和自覺性。

二是強化對中層幹部、分支機構經理、關鍵崗位、業務一線人員反洗錢方面知識的培訓。為切實履行好反洗錢重要職責,各分支機構利用晨會時間向全體員工灌輸反洗錢思想,力求使員工深刻領會反洗錢的精神和意義,確保公司反洗錢工作措施在業務第一線得到全面落實,提高其反洗錢的主動性和積極性。

今年以來,公司還兩次對兼職管理員集中進行反洗錢培訓,培訓內容主要對《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄儲存管理辦法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》及《XX保險公司反洗錢管理辦法》、《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法(試行)》等進行學習、講解。10月份,保監會頒佈實施《保險業反洗錢工

作管理辦法》後,我司在轉發、組織學習的基礎上,又對全體員工進行了反洗錢影片培訓,透過培訓,進一步提高了全體員工對反洗錢工作重要性的認識。

(三)完善內控,推動反洗錢工作向縱深發展為了強化反洗錢管理,公司圍繞客戶身份識別、客戶風險等級劃分、身份資料及交易記錄儲存和大額可疑交易報告管理等反洗錢關鍵環節先後建立了《XX保險公司反洗錢管理辦法》、《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法(試行)》等一系列較為全面的反洗錢內控制度,確保了反洗錢工作的有效開展。目前,根據公司反洗錢工作具體情況正在按照保監會《保險業反洗錢工作管理辦法》著手修訂完善公司反洗錢管理辦法及其實施細則等一系列內控制度,進一步完善反洗錢工作內部管理制度。

(四)積極研發資訊科技系統,抓好關鍵環節管理,提高大額和可疑交易報告質量

為了更好地加強對客戶身份識別和對大額可疑交易報告的工作,我們以做好反洗錢工作質量日常監測為抓手,積極抓好四個關鍵點:一是在展業、承保、理賠、客服等與客戶接觸的各業務環節,針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特徵的客戶型別,嚴格履行客戶身份識別制度,收集客戶資訊,瞭解客戶及其交易目的和性質,提高客戶資訊的準確性、完整性和有效性,努力守住洗錢的“入門”風險防線;並按照安全、準確、完整、保密的原則,妥善儲存客戶身份資料和

交易記錄,確保能足以重現每項交易。二是積極研發完善反洗錢大額可疑監控系統,各分支機構可以透過反洗錢大額可疑係統對相關資料進行抽取、篩選。公司針對業務一線在使用反洗錢大額可疑係統存在的問題,在資訊資源部的支援下,對原系統可疑交易“頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額的”提取標準由“30天5次收付”改為“10天3次收付”。目前,該系統執行良好,可疑交易交易資料的提取準確度明顯提高。三是透過反洗錢大額可疑係統,對各分支機構反洗錢大額可疑交易進行日常化監測,每天核實反洗錢系統提取出來的大額、可疑交易資料。目前,共稽核321條反洗錢可疑交易資訊,其中較為可疑的交易60餘筆,經逐步研究均排除可疑交易,屬於團意險集體投保、退保情形或車輛集中報廢的情況等。對監測結果進行適時通報,提出整改要求。四是嚴把非現場監管報表質量關,全面提升反洗錢非現場監管報表質量。公司按照人民銀行重慶營管部的要求,按時彙總公司全系統範圍的資料,填報《客戶風險劃分情況統計表》、《異地反洗錢監管資訊報送表》以及10張非現場監管報表,未出現填報內容失真和錯報的現象。

(五)採取多種形式,宣傳貫徹《反洗錢法》今年是《反洗錢法》貫徹實施的第六年,我公司按照人行重慶營管部的統一部署,10月份我司採取多種形式,組織全系統開展了反洗錢宣傳月活動,宣傳貫徹《反洗錢法》。

一是在公司總部及各分支機構營業場所門前懸掛了反洗錢的條幅;二是製作了35塊展板,簡明扼要地向受眾介紹了什麼是洗錢、洗錢的危害以及反洗錢的主要內容等;三是設立諮詢展臺,現場答疑,受理社會群眾有關反洗錢的各類諮詢使廣大市民對反洗錢工作有了更深的認識和了解;四是加強溝通,同各業務條線密切配合,重點針對一線業務人員和重點崗位人員,認真講解反洗錢在各條線業務環節中的要求,特別是對客戶身份識別、大額交易及客戶身份資料與交易記錄儲存制度,使得廣大業務人員充分理解並進一步認識了日常業務活動中反洗錢規則的具體要求,重新認識到風險防範、合規經營及反洗錢工作的重要性。

(六)加強檢查,推動反洗錢工作的開展

為保質保量完成反洗錢工作,今年公司對全系統客戶身份識別及資料儲存、可疑交易識別和報送等工作進行了抽查。各省分公司、中心支公司等分支機構進行了全面自查。總公司審計稽核部還對2010的反洗錢工作進行了內部審計,提出了反洗錢工作中存在的不足和整改要求,有力地促進了反洗錢工作。

(七)建立反洗錢客戶風險分類常規機制

按照人民銀行《中國人民銀行關於進一步加強金融機構反洗錢工作的通知》,公司制定了《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法(試行)》,並嚴格按照中國人民銀行和人行重慶營業管理部對反洗錢客戶風險等級劃分進度的

要求,對存量客戶進行風險劃分,並持續做好新增客戶反洗錢風險劃分日常工作。同時,定期監控分析高風險客戶,及時開展盡職調查,掌握客戶資金交易活動,分析交易特徵,防範反洗錢和反恐怖融資風險。

(八)積極認真配合人民銀行做好反洗錢工作作為人行重慶營管部反洗錢工作的定點聯絡單位,公司領導高度重視,對人行及營業管理部新下發的檔案,及時組織相關人員認真學習,嚴格執行。6月份,公司接到人行重慶營管部組織開展的反洗錢大額和可疑交易管理制度的適用性、大額可疑交易的篩選標準問卷調查工作後,組織全轄11家分支機構進行了貫徹落實,並按要求統計報送了2009至2012年5月的大額可疑交易資料。10月20日,我司參加了2012年前三季度重慶市反洗錢非現場監管工作通報座談會後,及時將這次會議中的有關精神向各部門及全轄各機構進行了傳達,要求各業務部門結合業務流程,查詢工作不足,全面開展履行反洗錢義務自查自律活動,不斷提升反洗錢工作質量。

(九)做好《保險業反洗錢工作管理辦法》的貫徹落實10月份,公司接到《保險業反洗錢工作管理辦法》檔案後,公司領導十分重視,召開專題會議研究落實,及時向全國14家分公司進行轉發,同時要求各級分支機構對照新的監管要求,開展系統性的自查,重點檢查反洗錢內控制度是否完整有效;反洗錢內控制度是否落實到各業務環節的操作

流程並有效執行;反洗錢機構設定和人員配備情況;履行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄儲存、大額交易和可疑交易報告、反洗錢宣傳培訓、審計等反洗錢義務的情況;與兼業代理機構簽訂的代理協議是否符合有關監管要求等方面的反洗錢工作。另一方面,根據公司增資擴股的計劃,公司董事會辦公室認真加強對投資入股者資金來源的稽核,要求投資者提交投資資金來源符合反洗錢法律法規要求的證明材料。

二、目前反洗錢工作存在的主要不足

1、各級反洗錢工作人員的專業技能不足,在識別複雜交易行為方面還存在一定的困難。

2、反洗錢的培訓還相對滯後,主要體現為培訓的時間較少、內容單一、受眾有限、深度不足,影響了反洗錢工作的深入開展。

三、2012年反洗錢工作思路

(一)繼續加強對《反洗錢法》和《保險業反洗錢工作管理辦法》的宣傳和培訓工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓作為貫徹落實反洗錢法律法規、做好反洗錢工作的基礎,繼續廣泛深入開展反洗錢相關知識宣傳培訓活動,提高全社會及全體員工對反洗錢的認識。以宣傳促認識,營造更加濃厚的反洗錢社會氛圍。

(二)繼續完善反洗錢內控機制,建立健全相應的機構和制度。按照《反洗錢法》和《保險業反洗錢工作管理辦法》

要求,在現有的基礎上繼續完善各項反洗錢內控制度,逐步建立一個完整的架構,為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎。

(三)繼續加大對重點可疑交易的分析、調查和案件協查力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平,積極尋找可疑交易線索,加強對重點可疑交易的分析、調查和協查,配合人民銀行、保監會、司法機構做好發現涉嫌洗錢的違法犯罪案件的工作,嚴厲打擊洗錢犯罪活動。

(四)繼續加強反洗錢的檢查和內部審計工作。一是強化日常檢查,依託業務部門,充分利用專業檢查隊伍,在進行業務檢查中,把反洗錢的三大義務列入檢查範疇,進行檢查;二是將常規審計與專項審計相結合,進一步加大對反洗錢工作的內部審計力度,堵塞漏洞,防範洗錢風險。

今後我們將繼續把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓,嚴格執行大額和可疑交易報告制度,加大反洗錢培訓的力度,確保全員樹立應有的反洗錢意識,掌握必要的反洗錢技能,增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務,切實打擊洗錢活動。

特此報告

二○XX年十一月三十日

範文二:保險公司反洗錢工作總結

2013年上半年,在保險總公司的帶領下,我支公司開展全面徹底的反洗錢工作,半年多的努力,總結來看,各項反洗錢工作取得良好效果,現將主要工作狀況總結如下:

1、注重領導,完善組織領導體系。

設立反洗錢工作領導辦公室,實行專人專組監督實行,明確分公司計財部具體負責反洗錢工作,在計劃財務部設立反洗錢主管一名,設立反洗錢崗負責此項工作,自上而下構建了一個較為完善的反洗錢組織體系,一旦相關崗位的人員發生變動,我司都及時予以調整補充,為履行好反洗錢職能提供了強有力的組織保證,只有組織推動,這項工作才能取得實效。

2、反洗錢內控制度建設與執行情況

上半年,我們反洗錢工作突出制度先行,做到有章可循,及時轉發總公司及人總行關於反洗錢工作的一系列檔案,堅持按照《xx分公司反洗錢內部控制制度》、《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法實施細則》、《反洗錢管理辦法》等內部控制制度要求,明確了各部門的反洗錢工作職責,規定了客戶身份識別、大額及可疑交易上報等具體做法,制定了客戶洗錢風險劃分標準等,有力促進了反洗錢工作的規範運作,為公司開展反洗錢工作提供了可靠依據。

總體來講,我司在承保、財務、理賠等關鍵環節建立了識別、監控的“防火牆”,我司財務的“反洗錢篩選系統” ,承保上“反洗錢客戶資訊”系統,具有很好的識別可疑交易資訊的功能,對於有效防範、化解反洗錢工作的風險起到了有效作用。

3、反洗錢內部審計情況

在反洗錢工作中,我們堅持按照總公司及南京人行的要求,認真做好反洗錢內部審計工作,做到定期不定期進行反洗錢審計,確保規定動作不走樣。

2013年5月9日,我司向總公司報送了《關於反洗錢工作內部檢查的報告》,一是精心構建完善組織領導體系;二是制度執行及執行情況;三是可疑交易報送及相關情況。總之,我司反洗錢內部審計工作是在人行和總公司正確指導下有序、有力執行的。

4、反洗錢宣傳與培訓情況

20XX年元月 17日,總公司法律合規部胡蘇來我司對我司反洗錢工作進行培訓指導,提出了反洗錢工作的具體要求。4月14日,總公司進行了2013年反洗錢專題培訓,我司反洗錢條線所有人員參加了視屏培訓,透過培訓,我司受訓人員的反洗錢工作能力得到有效提高。

20XX年5月6日,我司派員參加了2013年xx省反洗錢工作會,我司認真作了傳達學習,重點是宣導南京人行劉興亞副行長所做的工作報告。

5、配合監管情況

為進一步滿足監管機構對反洗錢工作的要求,提高公司員工反洗錢工作能力,增強反洗錢工作的'有效性,我司2013年4月18日出臺印發了《關於明確反洗錢工作人員及工作職責的通知》,重新公佈各部門和各機構專(兼)職反洗錢工作人員名單,對專(兼)職反洗錢工作人員須履行的工作職責進行進一步明確和規範。

今年初,我司向各機構所在地保協發出“合規工作徵求意見表”懇請他們對我司各機構包括反洗錢工作內容在內的合規工作進行評價,從各保協反饋情況來年,他們都對我司合規工作進行積極評價,無違規被處罰的情況。

6月24日,南京人行反洗錢處王海濤科長、吳正德副科長來我司進行反洗錢非現場監管走訪,檢查期間為2013年1月至2013年5月,分管總劉浩陪同檢查,並作了反洗錢工作的專題彙報。

此次監管走訪透過聽彙報、看臺賬、進系統詳細瞭解我司履行反洗錢義務情況,並對我司反洗錢工作效能與質量進行現場評估,重點對客戶身份識別和客戶身份資料、客戶等級劃分及交易記錄儲存等情況進行檢查,他們對我司反洗錢工作所取得的成效給予充分的肯定,同時也對反洗錢工作中存在的問題進行反饋,提出了有針對性的整改意見。

6、保密義務履行情況

我司在開展反洗錢工作中,注意履行保密義務,從系統設計、工作職責都強調對客戶資料和交易資訊的保密工作,在實際操作中,也是將履行保密義務作為考核工作質量,評估反洗錢工作的重要內容,可以說,我司已將履行保密義務貫穿到反洗錢工作的全過程。

7、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄儲存等情況

A、客戶身份識別情況

我司內審針對客戶身份識別情況專案,採取分地區、保費金額分割槽間劃分(3000元以下、3000元-6000元之間、6000元以上)的方式,對2013年度全省範圍內已承保交強險和商業險的個人客戶與企業客戶抽樣檢查,共抽樣客戶24個,其中個人客戶與企業客戶各12個。抽樣保費來源均為現金或銀行存款,其中個人客戶6個發生理賠金額。企業客戶7個發生理賠金額。賠款去向分別是匯至被保險人賬戶。

B、客戶等級劃分及客戶身份檔案保管

2013年上半年xx全省客戶數量是54142個,其中對私客戶數量是42292個,對公客戶數量是11850個。客戶風險等級劃分全部屬於常規客戶。

對私客戶基本資訊主要依據是個人身份證件,對公客戶基本資訊主要依據是組織機構程式碼證書,各家中支公司都完整留存其影印件或影印件裝訂存檔。全部做到嚴格保密客戶資訊及交易內容,從未發生過洩漏現象。

同時,我司及時向人行報送《非現場監管》報表及總公司反洗錢相關報表。

反洗錢工作存在的問題及整改措施

1、反洗錢各項協調機制的合力尚未真正形成。如部門、機構間的聯席會議召集次數偏少;基層機構掌握的業務資料很有限,真正有價值、能與公安機關情報會商的線索或向公安機關移交的可疑交易線索很難收集。目前情況下,難以形成合力發揮聯動效應。

2、對反洗錢工作的認識及重視程度尚存在一定差距。反洗錢內部管理制度制定了未執行的現象較為普遍。

三、下半年合規管理工作計劃

下半年,我們依然要堅持“合規促發展,合規出效益”,合規是我司各項工作的生命線,堅持中介業務合規、

資料真實合規、內控管理合規。凡是總公司及監管機構的各項合規檢查行動,我們都要不折不扣的參與,高效高質的做好規定動作。

1、開展自查自糾,加強合規檢查。適時進行各項合規檢查,同時,加大合規專項稽查力度,把開展合規自查自糾、違規問責工作制度化、常態化。

2、加強合規培訓、增強合規意識。加強“合規者受益、違規者受罰”的宣導,轉變領導、幹部、員工經營理念,努力將合規經營工作細化到每個環節、每個崗位之中,形成以“合規經營、風險防範實務標準和要求”為基礎,結合監管部門、行業協會及總公司的相關要求,定期組織相關培訓及考核,把合規培訓經常化、深入化。

3、強化合規管理、完善內控制度。為進一步強化職能部門管理和服務,加強合規經營,夯實管理基礎,完善梳理內控制度。,努力打造“合規無小事、事事合規、人人合規”的公司合規文化和合規管理長效機制。

總之,我司合規及反洗錢工作雖然取得了階段性成果,但我們深知我司合規和反洗錢工作仍存在不平衡性,合規及反洗錢工作任重而道遠,上半年,我們將繼續按照總公司及監管機構的要求,紮實做好合規的各項基礎工作,為促進我司又好又快發展作出新的貢獻。