投資理財管理工作總結
總結是對取得的成績、存在的問題及得到的經驗和教訓等方面情況進行評價與描述的一種書面材料，它有助於我們尋找工作和事物發展的規律，從而掌握並運用這些規律，不妨讓我們認真地完成總結吧。但是總結有什麼要求呢？下面是小編幫大家整理的投資理財管理工作總結，希望能夠幫助到大家。
投資理財管理工作總結1
一、以客戶為中心，做好結算服務工作。客戶是我們的生存之源，作為營業部又是對外的視窗，服務的好壞直接影響到我行的信譽
1、我行一直提倡的“首問責任制”、“滿時點服務”、“站立服務”、“三聲服務”我們將繼續執行，並做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。
2、隨著金融業之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務要求越來越高，不單單在臨櫃服務中更體現在我行的服務品種上，除了繼續做好公用事業費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、航空代理等代理結算外，更要做好明年開通的高速公路聯網收費業務、開放式基金收購業務、證券業務等多種服務品種，提高我行的競爭能力。
3、主動加強與個人業務的聯絡，參與個人業務、熟悉個人業務以更好為客戶服務。雖然已經上了綜合業務系統，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業部工作的一個欠缺。
4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦的銀行結算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多瞭解銀行，貼近銀行從而融入到我行業務中。
5、繼續做好電話銀行、自助銀行和網上銀行的工作，並向優質客戶推廣使用網上銀行業務。
二、強內控制度管理，防範風險，保證工作質量。隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規範、制度的執行有了更高的要求
1、督促科技部門對我營業部的電腦介面儘快更換，然後嚴格按照綜合業務系統的要求實行事權劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執行的鋼性，提高約束力。
2、進一步強化重要環節和重要崗位的內控外防，著重加強帳戶管理(確保我行開戶單位的質量)和上門服務。
3、進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執行與檢查，規範會計印章和空白重要憑證的使用和保管。
4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結算資金的安全，進一步提高我行防範外來結算風險的手段。
5、規範業務操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發現隱患，減少差錯杜絕結算事故。
6、切實履行對分理處的業務指導與檢查。
7、做好會計核算質量的定期考核工作。
三、以人為本提高員工的全面素質。
員工的素質如何是銀行能否發展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業部急需要有一支高素質的隊伍
1、把好進人用人關。銀行業聽著很美，其實充滿競爭和風險，所以到我營業部需要有一定的心理素質和文化修養。在用人上以員工的能力且要能發揮員工潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。
2、加強業務培訓，這也是明年最緊迫的，現已將培訓計劃上報人事部門，準備對出納制度、支付結算辦法、綜合業務系統會計制度、新會計科目等基礎知識以及各種新興業務進行培訓。
3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術比武更為了提高員工的業務水平。
4、勤做員工的思想工作，關心鼓勵員工，強化員工的心理素質。
5、有計劃、有目的地進行崗位輪換，培養每一個員工從單一的操作向混合多能轉變。
投資理財管理工作總結2
今年以來，各商業銀行之間的存款競爭日趨白熱化，尤其是進入二季度以來，工商銀行長治分行儲蓄存款呈現持續大幅波動的不穩定態勢，穩存增存壓力較大。對此，長治分行多措並舉，採取有效措施確保下半年實現儲蓄存款餘額和增量同業佔比穩中有升。
一、提高認識，明確目標，力求完成保底任務。將儲蓄存款的穩定持續增長作為日常工作來抓，緊緊圍繞發展中高階客戶的經營思路，努力拓展客戶規模，最佳化客戶結構，提高重點業務客戶滲透率，促進個人客戶資產穩定增長，在確保一季末儲蓄存款餘額的基礎上做好穩存增存工作。
二、加大私人銀行客戶拓展力度，全面落實“一行一季一戶”的工作要求。中高階客戶競爭是我行確定的20xx年四項重點工作之一，對此，要求各支行務必統一思想，高度重視，增強高階客戶競爭發展的緊迫感、使命感。一是要認真落實高階客戶發展規劃，充分運用高階客戶維護、拓展專項激勵機制和政策，推進全行中高階客戶快速發展。二是做好存量客戶的服務與維護工作。目前，全行已基本完成存量私人銀行客戶的簽約工作，要求各支行要加強與客戶的溝通交流，充分了解客戶需求，及時瞭解產品發行、客戶活動等資訊，同時還要加大私人銀行專屬產品配備力度，透過產品穩固客戶，防止出現客戶資產下降的情況。三是積極捕捉市場資訊，抓好私人銀行客戶的規模擴張。以“煤炭資源整合、上市及擬上市企業高管、中小企業主和私營業主、第三方存管、房地產商”五大板塊為重點，實施名單制管理和維護，加大高淨值客戶拓展力度。
三、全力維護和發展財富客戶，努力完成全年目標任務。一是以全行開展的“大學習、大聯動、大營銷”活動為契機，持續快速推進優質企事業單位代發工資業務發展，帶動財富客戶數量和資產的增長。二是要深入挖掘存量潛力客戶，確定發展目標，努力將其培育發展成我行財富客戶和私人銀行客戶。三是加強前臺櫃員和客戶經理的客戶推薦對接工作，採勸接對子”的方式，前臺櫃員發現的目標客戶要及時有效地推薦給客戶經理做營銷和後續維護，確保客戶資源不丟失，不外流。
四、發揮理財產品與儲蓄存款的互動作用，實現二者同步協調發展。一是大力營銷保本理財產品，將其作為理財產品重中之重進行全力營銷，在增加理財產品餘額的同時增加儲蓄存款餘額，實現二者同步發展。二是要提前做好月末、季末和年末到期理財產品的銜接和存款轉化工作。三是全力營銷理財產品的同時，要積極挖轉他行客戶和他行資產，穩定本行儲蓄存款餘額，避免出現此增彼減的情況。
五、充分發揮營銷團隊的作用，做好客戶分層維護工作。一是各支行行長、個金業務分管行長要親自參與本行私人銀行客戶、財富客戶的維護，定期聯絡和拜訪客戶。每季度組織一次有針對性的財富客戶定向營銷活動，每年組織一次較大規模的營銷活動。二是各支行個人客戶經理要做好中高階客戶的日常維護工作。做好客戶大額現金提娶預約服務、泊車、理財規劃等方面的安排，確保服務質量;瞭解客戶日常金融需求，與客戶建立長期、穩定的關係，提高客戶滿意度和忠誠度。三是建立個人高階客戶維護的雙線聯絡、分層維護機制。加強與市分行財富管理崗、私人銀行部太原分部的聯絡，從不同層面上共同維護。
六、認真落實相關激勵措施，加強監測通報管理，實行大額資金報告制度。各支行要落實市分行儲蓄存款的相關激勵措施並加強動態監測，尤其對高階客戶、大額資金的流動要責成專人予以關注，行長、分管行長要親自過問。營業網點櫃面遇有大額資金向他行通兌情況，經辦行要在辦理業務前向開戶行通報，開戶行要積極進行客戶關係維護，確保資金不外流。
投資理財管理工作總結3
一、加強與金融機構的聯絡、溝通、協作。
1.加強金融經濟的資訊互通。區金融辦依每月及時把錫山的經濟發展及企業的動態資訊情況以及我區年銷售1億以下的中小企業基本情況及時向銀行傳遞，以供銀行發展信貸業務作參考性的基礎資料;同時積極為銀企合作發展做好銀行與企業的溝通工作，給予相關銀行必要的支援與幫助，極大地改善和提升我區金融環境。
2.組織駐區行長聯席會議。為充分發揮每季一次的行長聯席會議作用，做好銀、政、企的合作對接，一是向各銀行通報全區經濟執行情況，並把有融資需求的企業以及我區擬上市改制的企業名單向各銀行作了推薦介紹;二是共商《區20xx年度金融工作要點》的主要工作。三是積極把我區投資專案及進展情況積極提供給各銀行。
二、銀政企合作機制有效加強。
1、銀企對接活動取得實效。今年以來，針對當前企業急需融資的.問題，區金融辦牽頭建立企業融資聯動機制，形成條塊結合、快速反映、即時協調解決單個企業融資困難的綠色通道，建立了企業融資服務工作機制，搭建起“銀政企”合作的新平臺。積極組織開展了一系列金融推介授信活動，進一步促進銀企合作，今年以來，分三批累計為37家企業落實新增授信13.762億元：
第一批：為無錫聖貝爾機電有限公司等4戶“三有一缺”(有市場、有效益、有信譽、缺資金)中小企業三月初解決落實新增授信1.1億元。
第二批：三月份在瞭解到大東格雷工程技術有限公司等13家急需融資的中小企業、重點企業(專案)後，區金融辦透過多方溝通銜接，有效解決無錫東方國際輕紡集團市場經營管理有限公司等5戶企業的資金需求，落實新增授信金額1.06億元。
第三批：在前兩次的基礎上，再次對我區企業融資需求情況進行了認真的摸底調查，並向中國人民銀行無錫市中心支行推介了40家“三有一缺”企業，經過市區14家金融機構的實地調查和信貸審查，其中，無錫力揚纖維有限公司等28家企業於九月底獲得了銀行11.602億元的授信額度。
2、“銀政農”共建活動深入推進。為解決我區“三農”發展資金難題，提高金融支農的創新能力。根據駐區農業銀行、錫州農商行及郵政儲蓄銀行推行小額、簡便的涉農信貸特點，我區農辦、發改局、農林局和上述三家銀行積極推行“銀政農”共建活動，把我區有融資需求的農業企業、農民專業合作社、種養殖戶的名單進行了調查摸底。排查出我區有融資需求的農民專業合作社6家，農業企業5家，種養殖戶53家，並向銀行作了積極的推介。目前，共有4家農民專業合作社，家農業企業，家種養殖戶與錫州農商行達成了貸款意向1411萬元。其中：羊尖鎮水產專業合作社50萬、綠羊花卉苗木專業合作社500萬、嚴家橋水產專業合作社100萬、新峰苗木專業合作社100萬、綠羊溫泉農場500萬、綠羊園林有限公司100萬、羊尖花卉園藝場50萬、蝦蟹養殖專業戶5萬、水產養殖專業戶3萬、蔬菜養殖專業戶3萬。農業銀行向東亭農戶發放惠農卡5000餘張，郵政儲蓄銀行發放農業貸款500萬元。
三、企業信貸危機協調機制有效構建。
1、動態掌握我區授信企業的信貸綜合情況。為真實反映我區信貸企業的綜合情況，區金融辦加強與銀行之間的資訊溝通，每個季度對我區授信企業的信貸情況及時進行彙總，全面掌握情況。對我區部分經營狀況不穩定的信貸企業加強預警，重點關注。
2、建立金融風險監測預警聯絡員週報制度。為切實維護地區經濟和金融穩定，建立了金融風險監測預警聯絡員週報制度，由開發區、各鎮(街道)對轄區內可能或已經出現並引發區域金融執行不穩定的有關事項，包括企業信貸突發事件、企業逃廢債、非法集資、集體退保、理財產品大額虧損引發群體性投訴等情況，密切監控並及時彙總上報，力求在第一時間掌握動態情況，積極採取措施。
3、做好區域內企業信貸突發事件應急處置的協調工作。協調神羊集團貸款事宜。對神羊集團及下屬貸款企業提出暫停付息的申請，我區加強與市金融辦、銀監會、人民銀行以及債權銀行的協調溝通，配合牽頭銀行組織神羊集團及其關聯企業債權銀行協調會議，充分商討神羊集團目前面臨的市場、資金和債務問題，為其他企業重組和恢復生產贏得時間，為下一階段工作奠定基礎。協調明
特化纖貸款擔保事宜。我區自6月份接到華夏銀行懇請錫山區人民政府協調“無錫市中億化纖有限公司”銀行貸款外部擔保的函後，區金融辦積極做好協調工作，加強與市銀監局、相關鎮政府、信貸企業、關聯企業、擔保企業等的溝通協調，取得了較為圓滿的成效。同時，對雙益紡織因受明特擔保影響貸款被壓縮，影響了企業正常生產，及時向市銀監分局協調交流，由銀監分局出面做好農業銀行和中信銀行的工作，使雙益紡織的貸款維持現狀而不受壓縮。透過總結我區神羊集團、明特化纖集團財務危機經驗，建立了企業信貸突發事件預警及應急處置機制，明確了處理信貸突發事件的責任主體、程式和措施等，為實現區域金融安全提供機制保障。
四、農村小額貸款試點工作進展順利。
由我區紅豆集團作為牽頭股東組建的阿福小額貸款公司自4月份正式開業運營以來，已累計發放貸款1.61億元，其中小企業貸款1.1億元，農戶及農業經濟組織貸款4575萬元。另外，根據省、市金融工作辦公室根據小額貸款試點工作安排，我區雅迪科技有限公司順利透過市農村小額貸款組織試點工作領導小組成員單位的嚴格評標，於九月份中標組建我區小額貸款公司的資格，經上報省農村小額貸款組織試點工作領導小組辦公室稽核透過，於十一月三日正式批覆同意籌建無錫市錫山裕民農村小額貸款有限公司，經一個多月的籌備，12月份已透過省金融的開業驗收，至此，我區農村小額貸款公司增至2家。另外，我區東方鋼材城也透過評標，上報省金融辦稽核報批透過，正在籌建中。
五、加強對金融政策的推介宣傳。
前期主要針對擔保業務方面的有關政策、農村金融組織機構的組建(如小額貸款公司、財務公司、典當等)相關的組織優惠政策和業務上的稅收優惠政策進行的收集歸類，並加強與這些機構的對接。
同時，根據近期無錫市出臺《關於幫助企業解決續貸過程中暫時性資金困難的意見》，以解決中小企業續貸過程中出現的“資金真空”難題，被稱為“過橋資金”。以及無錫人行今年初動員各商業銀行研究、制定並報請市政府出臺相關規定，大幅降低相關收費標準，透過公推票選方式，確定16家企業房地產評估報告通用評估機構。今後這些通用評估機構所出具的評估報告，將被錫城所有銀行認可的相關精神透過各種渠道向基層進行宣傳。
投資理財管理工作總結4
在鞭炮聲中，我們迎來了嶄新的20__年。對於我們新成立的公司，在這個新的一年裡，一定要做好新的一年的每一項工作；對於投資理財部門來說，制定一個好的工作計劃，設定一個明確的目標，是每個銷售人員必須認真對待的事情。對於從事銷售工作兩年多的我來說，現在銷售方法和技巧都比較成熟，吸取了不成功的教訓和成功的成果，也為新的工作制定了20年的工作計劃：
首先做好公司新年第一個專案。
深挖手中現有客戶資源，在完成公司提出的20萬目標的前提下，儘量超額完成，爭取早日扭虧為盈。在給公司帶來效益的同時，也給自己帶來了更多的效益。同時，我們不能忽視開發新客戶的工作，我們仍然要每天認真對待宣傳工作。
其次，加強業務學習。
學習是成功的第一要素。對於每一個銷售人員來說，不斷學習，開闊眼界，豐富知識，總結工作中的經驗和不足，是一份根本不能懈怠的工作。只有在不斷總結和學習的過程中，才能讓自己不斷成長。同時，加強對金融業其他行業的學習，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信託、私募等。尤其是你之前沒有從事和接觸過的，加強對其他行業和他們理財產品的學習，深入挖掘他們產品的特點，和我們的進行對比，找出我們產品的優缺點，知己知彼。當然，要加強與同事的溝通和學習，與同事分享自己以前的工作經驗。同事虛心向身邊的同事求教，吸取他們的優點，改正自己的缺點和不足，實現整個團隊的共同進步。
第三，工作目標的制定。
任何工作都有目標，沒有目標的工作沒有成功的基礎。好的工作目標是成功的開始。今年的工作目標如下：
1.堅持每天發單，保證每天發單量達到100張以上，和10個以上客戶詳談，至少留一個電話，保證有10萬左右資金。
2.每週完成10個左右的準客戶，保證這10個客戶中有一兩個可以投資。同時要知道，以後投資其他客戶的原因是最近資金不足，或者是因為我們公司，或者家裡不同意，還有其他投資渠道等。我們要仔細分析每個客戶的原因，用不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。
3.每個月大概完成40個準客戶，6個客戶可以投資，資金量20萬。
4.每個季度大概有130個準客戶，18個客戶可以投資，資金金額100萬。
透過以上目標，計劃可以每天保持進度，一步一步發展業務，每年完成80個遺留客戶，資金量可以達到400萬左右。在其他同事的共同努力下，公司的業務可以與取得進步和利潤的同事一起繁榮發展
第四，值班。
抓住值班的每一個機會，認真對待每一個客戶，樹立良好的公司形象，從內心深處瞭解客戶的需求，認真對待客戶提出的建議和意見。如果客戶遇到問題，一定要盡力幫他們解決。做生意先做人，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任務。當然，最重要的是努力把所有來我們家的客戶都變成有效的客戶。同時，在業餘時間，在門口發放dm表格，讓路過的客戶進入公司，充分了解公司及其產品。
第五，客戶維護和再開發。
時刻維護老客戶。包括日常關係維護和節日生日祝福等。重新發掘老客戶，儘可能增加老客戶的投資額度。用眼睛找到老客戶身邊的資源，做好“一帶十通”的聯動營銷，也是宣傳公司的一種方式。
第六，工作總結。
每天給自己的工作制定一個簡單的計劃，不能漫無目的的工作。每天按照計劃，一步一步，腳踏實地的做生意。同時，在下班前對自己的日常工作做一個總結，思考一天工作後的得失。透過分析這一天的利弊，優勢繼續發揚，劣勢儘量改正，這樣第二天的工作才能更好的開展。堅持總結工作的習慣，每週一做總結，每個月打個大結。看工作中的錯誤，及時改正，下次不要再犯。
我知道銷售工作一開始不容易做，但是我覺得以我這麼多年積累的銷售經驗和能力，我可以迎來一個美好的未來，我相信公司明天會有一片光明的天空給我！
投資理財管理工作總結5
為完成市分行下達的20xx年工作計劃任務，確保我行服務水平在新的一年進一步提高，服務能力進一步增強，服務形象進一步改進，服務價值進一步體現，保證各項業務的持續、快速、協調發展。特制定20xx年全年理財產品及基金營銷計劃，具體如下
一、指導思想
樹立一切以客戶為中心的思想意識，加強“軟實力”建設，以卓越服務創造價值為手段，積極主動為客戶搞好服務，千方百計為客戶排憂解難，最佳化本行發展環境，增強工作信心與決心，促進本行各項業務平穩較快發展，提高經濟效益。
二、總體目標
圍繞20xx年全年理財產品及基金營銷計劃，重點解決我行服務工作中存在的不足與突出問題，進一步提高我行服務水平、服務能力，增強服務形象和體現服務價值，達到“服務好、質量好、客戶滿意”的目標，成為客戶滿意度和客戶首選的銀行，從而助推各項理財產品及基金營銷業務平穩較快發展，創造良好經濟效益。
三、具體工作措施
1、透過宣傳，形成營銷活動聲勢
我行要利用電子屏、橫幅、板報、專欄和資料等進行開展“理財產品及基金營銷”活動宣傳，形成營銷活動聲勢和競爭氛圍，提高全體人員積極參與，爭先恐後的熱烈氣氛，做到優質服務，以優質服務創造優良工作業績。活動期間，我行在醒目位置統一懸掛有關營銷活動宣傳標語，銀行工作人員披授帶佩徽章上崗。視窗單位設立營銷活動宣傳欄，安排佩戴授帶的引導員進行引導服務和講解，樹立視窗單位優質服務良好形象，切實推進營銷活動的深入開展。
2、抓住時機，切實開展營銷工作
我行要抓住一切有利時機做好集中營銷工作，各網點要在顯眼位置擺放新版宣傳摺頁，營造“理財產品及基金營銷”就在客戶身邊的濃厚氣氛。網點工作人員要向客戶進行業務諮詢，積極推介“理財產品及基金”，向客戶詳細介紹理財產品及基金功能特點和辦理要求。同時要加強對存量客戶的維護和再營銷工作，根據我行實際，結合下達的工作計劃任務，篩選存量優質客戶，進行主動營銷。最佳化流程，強化服務質量，針對存量優質貸款客戶，推出有吸引力的服務措施，拓展營銷深度，擴大我行業務範圍和優質客戶群體。
3、採取定向營銷的方式
提升“理財產品及基金”品牌形象。我行要選擇房地產開發商開發的按揭樓盤、汽車經銷商營業場所及個體工商戶集聚等有利區域進行現場營銷，搭配宣傳摺頁等陳列物，營造親近客戶的氛圍，現場組織開展“理財產品及基金”營銷諮詢活動，派發業務宣傳品，吸引客戶前來參觀、諮詢，擴大“理財產品及基金”品牌的社會影響，促進“理財產品及基金”的銷售。
4、加強工作紀律，確保任務完成
在開展“理財產品及基金營銷”活動中，我行要加強工作紀律，凡本行工作人員必須準時上班，不準隨便離崗，原則上不準請事假，以飽滿的精神，高昂的鬥志投入到營銷活動中。我行要把營銷活動的任務指標分解到人，使人人肩上有擔子、有責任，要想方設法完成任務指標。為提高營銷活動工作效率和綜合競爭力，我行各工作人員根據崗位職責要求實行上下聯動全員營銷，爭取超額完成市分行下達的工作計劃任務，以優異成績向市分行彙報。
投資理財管理工作總結6
一、由於營業部目前基數較小，未來一年我們擴大基數是營業部重要目標，理財顧問部會發揮諮詢實力，在下一年度要與市場部緊密配合，做好營銷服務工作，爭取進一步擴大營業部基礎客戶群體，將長期固定安排配合營銷團隊的協作講座，堅持把營銷團隊的“投資者交流會”活動做好，做大，做強，讓“投資者交流會”成為我們營業部營銷團隊的品牌推介服務之一。
二、第一季度理財顧問部將要做好金玉滿堂前期準備工作、認真學習中臺服務系統的使用。根據公司推廣進度，提前做好客戶推廣準備工作，要確實利用好中臺的服務平臺，體現出中臺服務的及時性，實現核心客戶一對一服務，讓客戶真實感受到新服務模式帶來的便捷。
三、建立客戶多層級回訪機制，根據目前回訪情況，再結合新服務模式逐步完善營業部的回訪機制，並將客戶回訪納入考核機制，要求營業部每一個部門及員工都要有客戶維護意識，提升回訪質量。
四、建立營業部詳細的客戶分級資料庫，根據客戶回訪情況，搭建營業部客戶細分情況資料檔案。計劃年初安排客戶細分學習，儘快的讓員工瞭解客戶細分工作的詳細內容，以客戶回訪為基礎，做好客戶資料收集工作。
五、建立客戶分級服務標準，在公司客戶分級標準的基礎上，再細分客戶服務標準分類，根據公司諮詢服務產品的服務分類再結合營業部客戶自身情況分類，針對不同客戶群體充實不同服務專案。
六、繼續加強對營業部前員工諮詢能力培養工作，明年要根據營業部目前情況，提升營業部每週“一週聚焦”的交流活動的質量。
投資理財管理工作總結7
一、迅速按《xx省融資性擔保機構管理暫行辦法》的有關規定準備好相關資料，爭取儘早到省金融辦把經營許可證辦下來。
二、加強與銀行溝通，選定合作銀行，簡化貸款手續，充分發揮擔保公司的作用。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發展，推進與金融機構合作機制與資訊溝通機制的形成，積極落實“利益共享，風險共擔”機制和進行適當的利率調整，從而建立公平合理的協作關係，為企業融資牽線搭橋。
三、建立和完善中小企業信用體系
第一、開展中小企業資信評估。深入企業瞭解其財務、生產、銷售等情況，透過查詢收集企業的具體資訊，由企業申報資金需求，將徵集的資訊統一提交管委會，評審。
第二，建立中小企業動態信用資訊資料庫。對所有評定等級的中小企業建立信用資訊庫，包含中小企業的信用等級、法定代表人、註冊資產、經營範圍、納稅額度等資訊，在湘東政務網站公佈，提供可供查詢的開放式渠道。
第三，建立企業的守信褒揚與失信懲戒機制。企業的信用與擔保機構和銀行的業務相銜接，對資信等級高的中小企業，登記稽核機構應簡化年檢手續，逐步實行備案制;對於失信企業，將其打入各種融資方式的黑名單，使其被市場自動淘汰，或者促其強化信用觀念、履約守信。
投資理財管理工作總結8
投資理財工作，其核心內容簡單點說就是做好融投資，目前我們公司的融資工作做得比較出色，已經擁有一支比較成熟的融資隊伍和較為完整的融資模式，但相對而言，投資理財部門相對較弱，只具備了一個基金公司投資部門的雛形。我們應該清醒的認識到，作為一家專業的投資公司，建立一整套科學合理的投資方法和模式，保證客戶融資能夠安全有效地運轉，讓錢生錢，才是一個投資公司的命脈所在，這個問題對我們而言必須立刻著手解決，刻不容緩。
假如我們想要保證公司能夠持續、穩定和長遠的發展，就必須要解決兩個關鍵的問題。第一：變革公司的融投資模式，打造真正意義上的投資基金；第二：健全和完善投資理財部，讓理財部具備持續穩定盈利的能力。我們應該在首先保證公司和客戶資金安全的前提下，透過資金運作和金融槓桿投資讓資產不斷增值，可能的追求絕對的利益化，並利用投資標的的區別化投資，不斷尋找新的投資品種和領域，並對沖投資風險。
（一）投資資金的風險控制
索羅斯說過一句話："對於追求資產增值，我更關心的是資金安全。"不錯，金融投資屬於高風險行業，高回報必定意味著高風險，如何有效地控制風險，如何保障投資人的本金安全，是作為一個基金管理者首先要考慮的問題。在這個問題上，就目前我們公司而言，我個人有三點建言：第一，將企業成本支出控制在一個合理的水平，尤其是固定利息支出等；逐步變革公司的基金構成和運作模式（關於這個問題我會在後面單獨說明）；第二：改革現在理財部的投資、管理和操作模式，完善和強化理財部的投資操作流程。目前我們的風險控制方式採取的是個人分散化投資，但是在個人分析和投資水平受限的情況下，這種分散化投資意義並不大，因為個人投資風險的減小並不能直接帶來整個部門的投資效益的整體提升；第三：不斷研發和增加新的投資標的和品種，真正將投資風險分散化，並在某一個品種沒有市場機會的時候，在另外的投資品種上追求收益。
（二）投資標的的多樣化
作為一個投資理財公司，對沖風險和最求投資收益的方法和模式有許多，就目前我們公司而言，在不遺餘力的以黃金為主要投資標的，將大部分資金投入到黃金投資的同時，可以積極開發新的投資標的，分散黃金單一投資的風險。我個人認為前期可以考慮的投資標的有：外匯、商品期貨及套期保值業務、原油指數、股指期貨等，後期可考慮國債期貨、期權、港股和美股等。
依據公司目前的情況和我個人的考慮，201_年伊始就應該有計劃有策略的開展外匯交易，因為我認為201_年黃金仍然是大牛市，可供做空的機會並不多，這樣我們現在針對黃金的單一投資就缺乏一個有效地做空風險對沖機制。這段時間我一直在做外匯交易當中歐元兌美元的投資價值分析、交易策略的制定等工作。我認為選擇歐元兌美元主要因為歐元的交易量比較穩定，技術上表現也較穩定一些，不太容易出現虛假性的破位訊號。另一方面，在基本面方面，歐元區與美國之間的多重因素，其中包括經濟資料、國家事件等，資訊披露比較直接和透明，抓住其中的焦點，比如近來歐債危機和美國經濟的表現情況是其中的焦點，抓住與之相關的細節就能有效地把握基本面。歐元現在仍然處於下跌趨勢中，可很好的作為黃金的風險對沖工具。此外，201_年上半年還可考慮開展部分商品期貨、股指期貨或原油指數的交易；下半年可考慮開展套期保值業務、國債期貨的交易。
（三）健全理財部投資管理流程
目前公司的理財部管理比較鬆散，假如我們要提升理財部的整體投資收益，就必須改變現在各自為戰的個人分散化投資方式，完善整個部門的組織管理機制，建立一套資源整合的投資管理模式，包括投資標的的確立、投資標的的研究和分析機制、分析和操盤人員的合理配置、投資策略和交易風格的確立、投資晨會、投資計劃和下單、風險控制和後期監控等。
在具體的投資流程管理方面，依據我多年的經驗，槓桿投資不能太強化個人的能力，將資金分散到不同的操盤手身上並不能有效的化解投資風險，我們應當成分發揮集體的力量和智慧，建立科學的群體決策機制，這樣才能真正有效的避免人性在交易行為中不合理不可控因素的負面效應。另外我們必須保持市場分析員的專業性，保證分析員和交易員配置的相互獨立和制約性。這實際上就是一個投資專業化和風險可控化的問題。
理財部改革初期的人員建制：
1、投資運營總監（基金經理）：全面負責投資理財部的投資運營、管理和監督工作；
2、首席分析師：負責理財部現所有投資標的的總的市場研究和分析工作；
3、黃金投資部：分析師兼趨勢交易操盤手1人；短線交易操盤手1人，總共2人。
4、外匯投資部：分析師兼趨勢交易操盤手1人；短線交易操盤手1人，總共2人。
（備註：後期公司條件容許分析師和操盤手應完全獨立分開，各自完成專業工作，這樣操盤手至少應該有2人，也就是一個投資標的的投資部門，至少應該配備3人。）
（四）最後的建言：將公司打造成真正意義上的投資基金
這份檔案只是一個工作大綱，由於時間原因我無法將其中的事項一一展開闡述，尤其是投資理財部的建設與管理我會在以後的工作當中逐一落實。最後我還要再一次為公司的長遠發展進一家之言。投資理財公司在中國是一個新興事物，高回報的融資條件的確可以吸收大量的社會投資，但是高額的固定利息支出也將成為企業長期沉重的負擔。每年30—50%的投資回報率放在任何一個國家，任何一個基金公司都是一個巨大的挑戰。另外，國內目前的金融環境還不是很穩定成熟，我們這種性質的投資公司還要承受一定的政策風險。所以我們應積極把握現在的有利時機，努力用一年左右的時間完成公司資金運作的模式和性質，將問題化解在醞釀期，將公司打造成真正的投資基金公司。
1、循序漸進，平穩的將固定保本保息的融資模式向純私募基金過度：在此過程中我們也應充分考慮工作的難度，讓習慣了保本保息的客戶逐漸放棄這種高收益，和公司共擔風險需要我們公司和業務人員付出大量的和耐心的工作。公司可以制定一些相應的補償和穩定政策，逐漸化解客戶的抵抗情緒和不理解，讓客戶逐漸接受公司這樣變革的長遠意義。當然這個過程也不可操之過急，新的問題需要我們隨時調整應對策略，但大勢所趨勢在必行，我們要打造一個健康和穩健的基金公司，暫時犧牲一些客戶和發展速度也是值得的。
2、大力開發單倉和委託理財客戶，逐漸淡化和退出保本保息的融資模式：可以在業務提成獎勵上加大單倉和委託理財客戶的獎勵，鼓勵業務人員將業務重點向這兩項業務傾斜。我們想要打造真正的基金公司，就應該重點開發保本不保息或保證一定虧損比例的基金形式，假如我們的理財收益很好，客戶也不會比以前拿的少，假如我的投資收益不理想，我們也不必承受高額的利息支出，這樣才是保證公司健康長遠發展的根本。