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銀行理財客戶經理的個人述職報告

銀行理財客戶經理的個人述職報告

一、各項任務指標、學習和工作情況

1、任務指標: 基金

個人任務指標萬,完成萬,完成率241%。

理財產品個人任務指標萬,完成萬,完成率226%。

理財客戶新增戶,完成111%。 貴金屬

任務指標萬,銷售萬,完成率115%。 白金卡

任務指標張,完成張,完成率130%。 貸記卡

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個人任務指標張,完成張,完成率206%。

2、學習上:

2010年8月通過了cfp(國際金融理財師)考試,目前已經具備了afp、cfp、保險、基金、等從業資格。

3、工作上:

1)、積極營銷新客戶

有一次,一個客戶向我諮詢我行辦vip卡的條件,我按經驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷,在通過幾次接觸後,得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,目前已經走了幾家銀行,我主動向其介紹了我行的網上銀行匯款方便、快捷、而且優惠。後來我為其辦理了vip卡,客戶從外地匯過來xxx萬元。

2)、細心維護老客戶

定期給老客戶打電話,介紹我行新產品,把合適的產品賣給合適的客戶。一個老客戶不願意進行風險投資,即使是低風險的理財產品也不願意買,就買國債或存到銀行。後來我得知他本人愛好收藏,我以此為切入點,向其推薦貴金屬,該客戶對此非常感興趣,我先後陪其去市行多次,先後買了xxx多萬元的貴金屬,為我行增加了xxx萬多元的中間業務手續費。

3)、耐心解答客戶問題

經常會有客戶向我諮詢基金方面的問題,每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時,客戶的電話隨時都有可能打進來,所以我基本保持24小時開機。記得有一次,週末我在家接到一個客戶的電話,在我解答完之後,該客戶說還是你們單位有責任心,剛才給某銀行客戶經理打電話一直不接。做理財經理將近三年了,雖然談不上什麼經驗,但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。

4)協助行領導積極營銷

在做好本崗的同時,協助行領導營銷了xxx、xxx、xxx和xxx單位的的.電子結算業務。

二、工作中存在的不足:

1、部分大客戶資料資訊不全,無法進行全面有效維護,維護率需要進一步提高。

2、營銷力度有待提高。

三、20XX年的工作打算:

1、業務方面:對理財業務進行全面梳理,充分利用好銀掌櫃系統,重點開發大客戶,提高大客戶對我行的忠誠度。

2、營銷方面:要多學一些營銷技巧,加強自己的交際溝通能力,在處理棘手問題上能夠靈活變通。