金融行業計劃書
篇一：金融投資計劃書
姓名 電話：
注:此投資計劃書只用於投資者參考之用,不作其他用途
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WTO與金融理財
八十年代齊下海，九十年代炒股票，廿一世紀幹什麼？隨著中國經濟的高速發展與日益國際化，居民個人的財富也呈現高速增長的態勢，全國城鄉居民儲蓄高達102700 億元。由於目前存在的房產泡沫，利率過低，股市低迷，使得居民的資產很難保值或得到增值。較國外而言，投資渠道顯得相當匱乏。
在我國加入WTO後，將有助於我國經濟與國際接軌，促進國際化，全球化的程序。尤其是金融領域的逐步開放與接軌。外匯、黃金以及外國股票、期貨、基金即將全面進入居民投資領域。
二十一世紀定是居民理財服務多樣化，投資渠道多元化的新世紀。
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天下第一資本市場
-- 外 匯
十二項優點如下：
1． 雙向（漲跌）投資機會，雙邊買賣，可買升亦可賣跌。 2． 投資成本低，以小搏大。
3． 成交量大，不容易為大戶所操控。（世界每天交易總額為 3萬億美元足以顯示其魔力，） 4． 買賣及開戶程式簡單。
5． 能夠掌握虧損的幅度（設定停損單），不會因為沒有買家或賣家承接，而招致更大的損失。 6． 24小時全球性交易，買賣可隨時進行。 7． 分析走勢資料較多。
8． 經紀人或經紀商在買賣過程中，不可能做出欺詐行為。 9．
投資收益無須繳稅。
10． 投資目標是國家經濟，而不是上市公司業績。
11． 若有突發性訊息，客戶可獲得第一手資料取得最好價位投資。 12． 工業大國貨幣不會貶值到零的價值。
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外匯與其他投資方式的比較
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篇二：金融行業營銷計劃書模板 (2500字)
2012年度營銷計劃書
企劃日期：2012年
企劃人：
月 1
目錄
第一部分·····················市場及行業分析
（一） 行業分析
（二） 市場分析
（三） 競爭對手分析
第二部分·····················銷售目標
（一） 未來3年銷售目標
（二） 2012年度銷售目標
第三部分·····················營銷策略
（一） 目標市場
（二） 營銷計劃
（三） 營銷策略
第四部分·····················部門構成
（一） 人員組成
（二） 部門未來發展趨勢
附錄·························獵鷹計劃
(一) 實施細則
第一部分 市場及行業分析
（一） 行業分析
一個新行業的誕生，人們對它的認識都需要一個循序漸進的過程。正如上世紀九十年代股票剛剛問世的時候，中國大陸大多數人甚至一些專家學者對它持懷疑的態度，認為股票是資本主義的事物，肯定不是什麼好東西。對於公司發行股票，甚至一些國有企業給員工派發股票的時候，大部分人認為這是騙人的東西，就像是洪水猛獸唯恐避之不及。但是，也有部分先知先覺者，或者說敢於吃螃蟹的人，大膽的加以購買和投資，當這部分投資股票的人逐漸贏得了高額的收益的時候，人們才逐漸接受並大膽投資。於是，逐漸就產生了一批投資股市的投資者----股民。在股市大盤瘋漲的幾年中，甚至瘋狂到全民炒股的程度。人們發現股市本身無所謂好壞，也無關姓知姓社，原來資金可以在股市上流通後，融資方和出資方是可以共贏的。這樣，就產生了巨大的經濟效益和社會效益。
處在金融市場逐漸發展的今天，作為國家層面大力支援黃金投資同樣面臨市場匯入初期的爭議和討論。同樣，有投資者對投資黃金懷疑，想做投資心理卻又擔心。擔心是因為懼怕風險，懼怕的原因是源於無知。換句話說，投資者對“炒黃金”這種在國內剛興起的投資品種的不瞭解。這就需要我們這型別公司的參與並多給投資者講解，多做宣傳，讓投資者用科學的、理性的眼光看待黃金投資，從而避免產生不必要的恐慌和擔心.（二）市場分析
2006年，中央賦予天津濱海新區的先行先試政策給貴金屬市場的設立提供了決好的契機，在天津設立貴金屬交易市場，是對我國交易市場體系的補充，也是對我國金融資本市場體系的完善，有利於規範和引導場外黃金交易市場發展。
這是國家政策的支援，可是對國內的各參與方來說是新事物，因為它開創了國內金融投資領域的先河。它與其他諸如股票等投資理財產品不同，而是結合了股票和期貨的各自優點，並彌補了它們各自的缺點的一種新型投資理財產品，在部分人眼中目前看來是具有爭議性的，可是事實證明它的生命力又是那麼的強。為什麼人們願意來討論，而且也有人願意來參與，
這說明他們是願意也希望這個行業發展起來的。對於期盼，我們要不負眾望，繼續努力；對於批評，我們要虛心聽取，努力改進和完善。這樣才有利於問題的解決，才能夠進一步推動整個貴金屬行業的發展。
在國外已經發展成熟的貴金屬投資市場，在國內還屬於這個市場的匯入期，但是，才經過短短兩年的發展，發展的'速度卻是驚人的，但是，暴露出來的問題也不少。這個行業是否能夠健康發展，在交易所主導下如何引導和規範發展具有極其重要的作用。怎麼做到規範發展，引領貴金屬市場的繁榮、穩定，還需要所有從業人員共同努力 等到大家都熟悉黃金投資市場，並參與到其中獲得巨大收穫的時候，很難說可能會出現全民炒黃金的現象。（三）競爭對手分析
根據近期對天津市同行業公司的調查，現階段統計天津市各類投資諮詢公司約有210餘家。遍佈在天津市的各各區域，其中以和平區，河西區以及塘沽區居多。主營的業務為天通金、上海黃金延期t+d、倫敦金、紙黃金、以及一些地區黃金品種等。
近期天津市工商銀行與山東金創投資公司合作，在天津市大面積宣傳上海黃金延期t+d業務，並透過今晚傳媒中心進行宣傳，3方面強強聯合將“藏金於民”的理念進行推廣。其他稍微有實力的公司也在積極的和銀行進行接觸，打算以銀行為依託，公共媒體為介質，在天津市範圍大力推廣現貨黃金電子盤交易的相關業務。
一些天通金的做市商，也已經透過各種公共媒體進行渠道的開發。在各大財經網站以及各種入口網站釋出廣告，在全國範圍內招聘代理商，返傭非常優厚，所以發展的很迅速。 還有一些公司透過和一些高檔的娛樂場所，比如說高爾夫球場、高檔車的4s專賣店、高檔健身會所、高檔社群等建立合作關係，獲取優質客戶資訊，然後透過舉辦高檔的理財沙龍挖掘客戶。
黃金市場正處在高速的發展期，競爭對手都在不斷的透過不同的渠道開發客戶，我們只有透過員工的不斷努力，公司提供不斷的支援才能在這個市場站穩腳跟，繼而做大做強。
（一） 未來三年銷售目標
在未來的3年中，首先2012年公司剛剛起步，是公司制定整體發展
方向的一年，2012年要以公司穩定發展為基礎，在天津範圍內展開大面積的宣傳活動，為後兩年的工作打好基礎。未來3到5年中，我部門會透過各種營銷渠道，以天津市為中心，並不斷向周邊城市開展業務，現制定未來3年的銷售目標如下。 2012年入金量1200萬元人民幣。 2013年入金量1500萬元人民幣。 2014年入金量2000萬元人民幣。
預計每年入金量以25%-30%左右的速度增長。
（二）2012年銷售目標
2012年銷售目標為1200萬元人民幣，下圖為近3年的業績展望圖。
第一季度
第二季度
第三季度
第四季度
（一） 目標市場
首先，我們將目標市場的定位定在對投資有興趣的人，或者已經有過各類投資經驗的人。其次，一定是要有一定經濟實力的人，在投資市場中，承擔不起風險的人也是賺不到錢的。所以我們的目標市場就是定位在高階市場，在公司的起步階段，以有限的人力去開發，維護優質客戶，以保證公司的初期運營情況。 目標客戶：能承擔一定風險，並對市場比較了
解的投資者。已有過投資經驗的人為優先選擇，例如股票，期貨，基金的投資者等。
（二） 營銷計劃
營銷計劃分三個階段完成，最終的目標是要在天津市場站穩腳跟，並不斷向周邊的城市進行擴散，逐步完成銷售目標。
（1）長期計劃：在未來的3-5年中，在金融業內創出公司的品牌，
在天津市地區做成業內的龍頭企業。
（2）中期計劃： 在未來1-3年中，不斷補充人力資源，從一個部門
擴充到3個部門，每個部門10-15人，銷售額翻番。
（3）短期計劃：完成2012年的銷售目標。（三） 營銷策略
為了完成制定的銷售目標，我部門會採取多元化的銷售策略，充分發揮每一位員工的自身優勢，除了部門統一安排工作以外，根據每個員工的偏好進行側重培養。 （1） 業務策略 a) 電話營銷策略：透過個人渠道取得高階客戶的電話號碼，讓員工進行電話營銷工作。 b) 陌生拜訪策略：在高檔社群，或者商業中心進行問卷調差，收集準客戶的資訊。 c) 網路銷售策略：培訓員工進行網路銷售，根據個人特長，愛好加入不同的群，逐步進行網路營銷。
d) 緣故發展策略：讓每一個員工把工作當成一份事業，讓他們跟所有認識的人進行分享，讓更多的人瞭解現貨黃金這個行業。 e) 合作商、合作社區策略：不斷髮展高檔社群和各種商業單位作為合作方，在社群內舉辦產品說明會，以社群為中心逐步擴大公司的影響力以及品牌效應。
f) 發展合作伙伴策略：發展每一個認識的人作為業務員的合作伙伴。（獵鷹計劃） （2） 廣告宣傳策略
公共媒體宣傳策略：增加在公共媒體的宣傳力度，增加企業的知名度，媒體的種類很多，包括報紙、雜誌、電視、廣播、傳單、戶外廣告等。第四部分 部門構成
（一） 人員組成
市場部一個部門的員工計劃穩定在15名左右，外出進行陌生開發客戶，或者在社群進行說明會的時候，分為5名一個小組，具體的組成情況入下表所示。
（二）部門未來發展趨勢
計劃在未來的每一年中補充一個15人左右的部門，不斷擴大公司的銷售部規模，以完成年度銷售目標為己任。不斷為公司實現利潤額的大幅增長而努力，帶領部門員工將公司打造成金融業內的龍頭企業。
篇三：金融產品營銷策劃書
金融產品營銷策劃書
方案名稱： 基金營銷策劃方案
參賽隊負責人： 李毅
完成日期： 2014-06-2
基金營銷策劃方案
為了發展我們證券公司購買基金的客戶，爭取達到每個在我們公司開戶的人都同時開立基金的帳戶，擴大基金市場中客戶佔有份額，發展潛在客戶。我們公司將透過一系列的營銷策略，整合產品營銷和關係營銷，將基金推上我們公司的主打發展力量，同時給我們公司樹立起品牌文化形象，打造穩健的、專業的、誠信的、有遠見的、負責的、智慧的、夥伴關係的企業形象。
一、策劃目的：
本次策劃主要針對基金產品展開營銷，其主要目的在於增加我們公司的經濟效益，擴大基金市場中客戶佔有份額，同時建立企業內部文化及品牌形象，發展潛在客戶。
我們將對自身基金產品進行營銷推廣的同時，對公司內部專業人員的專業性水平，服務性水平進行提高，你滿足廣大投資者的不同需求。
二、營銷環境分析：
（一）宏觀環境分析：
1.中國資本市場已經告別了暴利與投機時代，即將進入健康的投資時代；隨著法律法規的不斷完善，監管力量的加強，為證券公司的運作創造出良好的外部環境，並推動基金業的迅速發展。
隨著基金規模日益擴大，對市場的影響也日益重要，逐漸成為證券市場中不可忽視的重要的機構投資者。機構投資者是證券市場的穩定器，發展機構投
2.資者正是我國目前的政策選擇。資料顯示，目前受中國證監會監管的證券投資基金市值總和已接近800億元，相當於滬、深兩市流通市值的7%左右。
3、證券投資基金是理想的個人理財工具，收益率較高，而個人投資者在收集資訊、把握行情及資金實力等方面有先天劣勢，自我保護能力不足，這決定了他們的投資結果必然是虧多贏少，這是多年來的實踐所證明了的。所以，越來越多的人選擇在證券公司開立基金賬戶。
4、基金品種的日益多樣化，投資風格的逐漸凸現，為證券公司帶來了越來越大的代銷空間。從1998年第一批以平衡型為主的基金髮展至今，已出現成長型、價值型、複合型等不同風格型別的基金，尤其是隨著開放式基金的逐步推出，基金風格型別更為鮮明，為投資者提供了多方位的投資選擇。
5、面對加入世貿組織後的競爭格局，基金管理公司開展廣泛的對外合作，學習先進的管理與技術經驗，推動基金產品與運營的創新為中國加入國際金融市場競爭奠定了基礎。作為基金代銷機構的證券公司，選擇證券投資基金已是大勢所趨。
二）、基金產品SWOT分析：
1、優勢：
（1）基金自身的投資優勢
①專家理財：基金投資的最大特點就是專家理財，也就是說基民在投資基金時是不需要像股票投資者那樣必須整天關注著大盤在走勢。②組合投資，分散風險：證券投資基金透過彙集眾多中小投資者
的資金，形成雄厚的實力，可以同時投資於很多種股票，分散了對個股集中投資的風險。③方便投資，流動性強：證券投資基金最低投資量起點要求一般較低，可以滿足小額投資者對於證券投資的需求，投資者可根據自身財力決定對基金的投資量。證券投資基金大多有較強的變現能力，使得投資者收回投資時非常便利。我國對百姓的基金投資收益還給予免稅政策。
（2）與股票相比的投資優勢。
①基金在節稅方面的優勢
買賣股票要繳印花稅，而國家對基金的個人投資者給予了稅收優惠。一是個人買賣基金份額暫免徵收印花稅；二是個人買賣基金份額的差價收入以及基金分紅暫免徵收個人所得稅。另外，基金分紅免稅，股票分紅要交10%的所得稅。
②通常基金風險小於股票
股票可能連續跌停，想賣都賣不掉，而基金一天下跌2%就是非常罕見的了。因為一隻基金往往持有數十隻股票，一隻股票跌得再多，也不會對基金淨值造成滅頂之災。
由於發行公司的經營效益有很大的不確定性，而且股票的市場價格波動也比較劇烈，所以股票投資的風險更高。只是那些資金較多、有時間做研究分析，並能及時取得相關資訊的人才有較大的勝算。
相比之下，基金由專家進行理財，採取組合投資的方式，能夠在一定程度上降低風險，收益相對股票比較穩定，而且基金的變現也相對容易。對於大多數的中小投資者而言，透過購買基金委託專家操作
是比較好的投資股票的方式。
③基金的操作難度小於股票
基金淨值的變動也具有一定的穩定性，有比較充足的時間使得投資者參與和退出，操作的難度比較小，對其進行波段操作的成功機率高於股票投資。所以，人們常說基金投資白痴都可以做，只要會買入和賣出就可以了。而投資股票需要大量的投資知識，還要佔用大量的時間。
事實表明，每一輪牛市行情來的時候，基金的淨值都會有較強的增長表現，而且在市場上漲時不遜於大盤股指、下跌中又有相當的抗跌性。對於多數一般投資者而言，在行情來臨的時候，參與股票投資的難度越來越大，很難獲得較好的投資收益。
（3）與債券相比的投資優勢
現在最常見的債券品種就是國券，由於國家保證還本付息，比較安全，從銀行網點買賣國債的手續比較簡便，變現比較容易，利息收益也不用繳稅。一般來說，債券投資收益相對穩定，但與基金相比，收益還是低的。基金的投資物件包括股票和債券等，收益率一般高於國債，而且由於進行了比較充足的分散投資，可以在一定程度上降低風險。
另外，債券還有一個很明顯的缺點是，目前在銀行銷售的債券規模較少，不能滿足居民投資的需要；升息過程中固定收益的國債由貶值風險；另外提前兌付要損失不少利息。此外，投資者投資的主動操作餘地不大，收益率也比較低。